Анкета заемщика, по форме установленной Банком




Скачать 87.53 Kb.
НазваниеАнкета заемщика, по форме установленной Банком
Дата конвертации04.09.2012
Размер87.53 Kb.
ТипАнкета
Перечень документов, необходимых для предоставления Кредита по программе кредитования «Кредит – На выкуп арендуемых помещений»


1. Для организаций, осуществляющих свою деятельность в форме – ООО, ЗАО, ОАО, применяющих УПРОЩЕННУЮ систему налогообложения.

1.1. Заявка на предоставление кредита, по форме установленной Банком.

1.2. Анкета заемщика, по форме установленной Банком.

1.3. Учредительные и регистрационные документы:

1.3.1. Устав и/или Учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями (нотариально заверенные копии).

1.3.2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная копия).

1.3.3. Свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы (при их наличии) (нотариально заверенные копии).

1.3.4. Свидетельство о постановке на налоговый учет (нотариально заверенная копия).

1.3.5. Приказ и/или протокол об избрании руководителя (копии, заверенные Заемщиком).

1.3.6. Приказ о назначении главного бухгалтера (если учетный работник предусмотрен) (копия, заверенная Заемщиком),

1.3.7. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с датой составления не позднее 15 дней до момента ее предоставления в Банк (оригинал или нотариально заверенная копия).

1.3.8. Для организаций, осуществляющих свою деятельности в виде ЗАО или ОАО, выписка из реестра акционеров организации по состоянию на текущую дату, заверенная специализированным регистратором, уполномоченным вести реестр акционеров организации, либо в случае, если организация ведет реестр акционеров самостоятельно – удостоверенная подписью уполномоченного лица организации и скрепленной печатью организации.

1.3.9. Нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера и оттиска печати организации.

1.3.10. Протокол заседания уполномоченного органа организации об одобрении совершения с Банком кредитной и/или обеспечительной сделок (при необходимости, в соответствии с Уставом организации и действующим законодательством РФ) - оригинал (оформляется по форме, установленной Банком, может быть предоставлен после принятия Банком решения о предоставлении Кредита).

1.3.11. Копии паспортов собственников бизнеса (все заполненные страницы) (заверенные Заемщиком).

1.3.12. Учредительные и регистрационные документы предоставляются Заемщиком в следующем порядке.

1.3.12.1. Если Заемщик имеет открытый расчетный счет в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 1.3.1 – 1.3.9 настоящего приложения, не предоставляются в Банк, за исключением учредительных и регистрационных документов и/или изменений и дополнений к ним отсутствующих в юридическом деле на момент рассмотрения кредитной заявки Заемщика.

1.3.12.2. Если Заемщик не имеет открытого расчетного счета в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 1.3.1 – 1.3.9 настоящего приложения, предоставляются в Банк в полном объеме.

1.4. Финансовые и прочие документы:

1.4.1. Налоговые декларации за 2 последних квартала (копии, заверенные Заемщиком).

1.4.2. Управленческий баланс и Отчет о прибылях и убытках, которые составляются работником Банка, на основании отчетности Заемщика, в т.ч. управленческой.

1.4.3. Справки, составленные и заверенные Заемщиком, содержащие следующую информацию:

1.4.3.1. Об оборотах по счетам за последние 6 месяцев.

1.4.3.2. Расшифровку обязательств перед обслуживающими банками (за исключением ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК), в том числе по обязательствам, учитываемым за балансом.

1.4.3.3. О кредитной истории.

1.4.3.4. О неоплаченных требований третьих лиц к счетам.

1.4.3.5. О наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами.

1.4.3.6. О счетах организации, открытых в банках.

1.4.4. Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) Кредита, желательно с соблюдением рекомендаций Банка, в случае, когда показатели развития бизнеса, планируется использовать при определении расчетного лимита кредитования, в соответствии с пунктом 2.4 Положения.


2. Для организаций, осуществляющих свою деятельность в форме – ООО, ЗАО, ОАО, применяющих СТАНДАРТНУЮ систему налогообложения.

2.1. Заявка на предоставление кредита, по форме установленной Банком.

2.2. Анкета заемщика, по форме установленной Банком.

2.3. Учредительные и регистрационные документы:

2.3.1. Устав и/или Учредительный договор со всеми изменениями и дополнениями (нотариально заверенные копии).

2.3.2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально заверенная копия).

2.3.3. Свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы (при их наличии) (нотариально заверенные копии).

2.3.4. Свидетельство о постановке на налоговый учет (нотариально заверенная копия).

2.3.5. Приказ и/или протокол об избрании руководителя (копии, заверенные Заемщиком).

2.3.6. Приказ о назначении главного бухгалтера (если учетный работник предусмотрен) (копия, заверенная Заемщиком),

2.3.7. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с датой составления не позднее 15 дней до момента ее предоставления в Банк (оригинал или нотариально заверенная копия).

2.3.8. Для организаций, осуществляющих свою деятельности в виде ЗАО или ОАО, выписка из реестра акционеров организации по состоянию на текущую дату, заверенная специализированным регистратором, уполномоченным вести реестр акционеров организации, либо в случае, если организация ведет реестр акционеров самостоятельно – удостоверенная подписью уполномоченного лица организации и скрепленной печатью организации.

2.3.9. Нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера и оттиска печати организации.

2.3.10. Протокол заседания уполномоченного органа организации об одобрении совершения с Банком кредитной и/или обеспечительной сделок (при необходимости, в соответствии с Уставом организации и действующим законодательством РФ) - оригинал (оформляется по форме, установленной Банком, может быть предоставлен после принятия Банком решения о предоставлении Кредита).

2.3.11. Копии паспортов собственников бизнеса (все заполненные страницы) (заверенные Заемщиком).

2.3.12. Учредительные и регистрационные документы предоставляются Заемщиком в следующем порядке.

2.3.12.1. Если Заемщик имеет открытый расчетный счет в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 2.3.1 – 2.3.9 настоящего приложения, не предоставляются в Банк, за исключением учредительных и регистрационных документов и/или изменений и дополнений к ним отсутствующих в юридическом деле на момент рассмотрения кредитной заявки Заемщика.

2.3.12.2. Если Заемщик не имеет открытого расчетного счета в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 2.3.1 – 2.3.9 настоящего приложения, предоставляются в Банк в полном объеме.

2.4. Финансовые и прочие документы:

2.4.1. Бухгалтерская отчетность организации за 5 последних кварталов (копии, заверенные Заемщиком).

2.4.2. Расшифровки статей бухгалтерского баланса за последний отчетный период, по которым значение составляет более 10% от валюты баланса, с указанием основных характеристик задолженности по каждой строке в расшифровке.

2.4.3. Управленческий баланс и Отчет о прибылях и убытках, которые составляются работником Банка, на основании отчетности Заемщика, в т.ч. управленческой.

Управленческий баланс и Отчет о прибылях и убытках могут не предоставляться в случаях определенных Банком.

2.4.4. Справки, составленные и заверенные Заемщиком, содержащие следующую информацию:

2.4.4.1. Об оборотах по счетам за последние 12 месяцев.

2.4.4.2. Расшифровку обязательств перед обслуживающими банками (за исключением ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК), в том числе по обязательствам, учитываемым за балансом.

2.4.4.3. О кредитной истории.

2.4.4.4. О неоплаченных требований третьих лиц к счетам.

2.4.4.5. О наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами.

2.4.4.6. О счетах организации, открытых в банках.

2.4.4.7. О средней списочной численности работников за последние 4 отчетных периода.

2.4.5. Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) Кредита, желательно с соблюдением рекомендаций Банка, в случае, когда показатели развития бизнеса, планируется использовать при определении расчетного лимита кредитования.


3. Для индивидуальных предпринимателей.

3.1. Заявка на предоставление кредита, по форме установленной Банком.

3.2. Анкета заемщика, по форме установленной Банком.

3.3. Учредительные и регистрационные документы:

3.3.1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (нотариально заверенная копия).

3.3.2. Свидетельство о постановке на налоговый учет (нотариально заверенная копия).

3.3.3. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на текущую дату (оригинал или нотариально заверенная копия).

3.3.4. Нотариально удостоверенная карточка с образцами подписей единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера и оттиска печати организации.

3.3.5. Копия паспорта индивидуального предпринимателя (все заполненные страницы).

3.3.6. Копия паспорта супруга (супруги) индивидуального предпринимателя (при наличии супруга (супруги)) (все заполненные страницы).

3.3.7. Учредительные и регистрационные документы предоставляются Заемщиком в следующем порядке.

3.3.7.1. Если Заемщик имеет открытый расчетный счет в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 3.3.1 – 3.3.4 настоящего приложения, не предоставляются в Банк, за исключением учредительных и регистрационных документов и/или изменений и дополнений к ним отсутствующих в юридическом деле на момент рассмотрения кредитной заявки Заемщика.

3.3.7.2. Если Заемщик не имеет открытого расчетного счета в Банке, то учредительные и регистрационные документы, перечисленные в подпунктах 3.3.1 – 3.3.4 настоящего приложения, предоставляются в Банк в полном объеме.

3.4. Финансовые и прочие документы:

3.4.1. Налоговые декларации за 2 последних квартала (копии, заверенные Заемщиком).

3.4.2. Управленческий баланс и Отчет о прибылях и убытках, которые составляются работником Банка, на основании отчетности Заемщика, в т.ч. управленческой.

3.4.3. Справки, составленные и заверенные Заемщиком, содержащие следующую информацию.

3.4.3.1. Об оборотах по счетам за последние 6 месяцев.

3.4.3.2. Расшифровку обязательств перед обслуживающими банками (за исключением ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК), в том числе по обязательствам, учитываемым за балансом.

3.4.3.3. Кредитной истории.

3.4.3.4. Неоплаченных требований третьих лиц к счетам.

3.4.3.5. О наличии (отсутствии) просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами.

3.4.3.6. О счетах предпринимателя, открытых в банках.

3.4.4. Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) Кредита, желательно с соблюдением рекомендаций Банка, в случае, когда показатели развития бизнеса, планируется использовать при определении расчетного лимита кредитования.


4. Документы, подтверждающие право собственности на имущество, предоставляемое в обеспечение исполнения обязательств по Кредиту для всех категорий Заемщиков.


5. Документы, предоставляемые физическим лицом для заключения договора поручительства.

5.1. Обязательные документы:

5.1.1. Общегражданский паспорт;

5.1.2. Водительское удостоверение/разрешение на хранение и ношение оружия (при наличии);

5.1.3. Свидетельство о браке (если состоит в браке);

5.1.4. Справка о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ или справка о доходах с места работы по утвержденной форме Банка (заверенная печатью и подписью руководителя и главного бухгалтера) – за исключением случаев предоставления поручительств за Кредит собственниками Субъекта малого бизнеса – для юридических лиц и супруги (супруга) Субъекта малого бизнеса – индивидуального предпринимателя.

5.2. Дополнительные документы (при наличии):

5.2.1. Документы об отношении к воинской службе (для лиц, подлежащих призыву в ряды ВС);


6. Для документов, требующих нотариальное заверение, допускается предоставление нотариально заверенных копий таких документов после принятия Банком положительного решения о предоставлении Кредита. До принятия решения, для рассмотрения вопроса о целесообразности Кредита, Субъект малого бизнеса предоставляет в Банк копии документов, заверенных печатью и подписью руководителя Субъекта малого бизнеса (в случае отсутствия печати только подписью).

В исключительных случаях (например, отсутствие нотариуса) допускается снятие копий с оригиналов документов непосредственно работником Банка, с последующим заверением копий документов печатью и подписью руководителя Субъекта малого бизнеса (в случае отсутствия печати только подписью) и подписью работника Банка делавшего копии документов.


7. Данный перечень является минимальным и в случае необходимости Банком может быть затребована дополнительная документация.






Похожие:

Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета (по форме Банка)
...
Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
Анкета заемщика, по форме установленной Банком icon• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании По
Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны руководителем и главным
Анкета заемщика, по форме установленной Банком icon2. Анкета заемщика/поручителя Индивидуального предпринимателя (по форме Банка)
Общее описание бизнес модели история, описание основных видов деятельности
Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconЗапрос котировок
Форма котировочной заявки: котировочная заявка подается по форме, установленной в Приложении №1 к запросу котировок. Котировочная...
Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета заемщика блок “А”

Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального

Анкета заемщика, по форме установленной Банком iconАнкета Заемщика
Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки (до 12 млн руб.)
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница