А. В. Долинин положениеокомитета Х




Скачать 119.2 Kb.
НазваниеА. В. Долинин положениеокомитета Х
Дата конвертации13.10.2012
Размер119.2 Kb.
ТипДокументы

Утверждено


Советом директоров

АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО

БАНКА «ЧЕЛИНДБАНК» (открытого

акционерного общества)

«17» июля 2007 г.

Протокол № 11


Председатель Совета

директоров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»


А.В.Долинин




П О Л О Ж Е Н И Е О К О М И Т Е Т А Х

СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ

АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК"

(открытого акционерного общества)


СОДЕРЖАНИЕ:

1. Общие положения

2. Цели создания и задачи Комитетов

3. Компетенция Комитетов

4. Состав Комитетов и порядок их формирования

5. Обязанности и права членов Комитетов

1. Общие положения


1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах", Уставом АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЧЕЛИНДБАНК" (открытого акционерного общества), далее – «Банка», Кодекса корпоративного управления, Положения о Совете директоров АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ЧЕЛИНДБАНК» (открытого акционерного общества). Настоящее Положение регулирует порядок, цели создания, компетенцию, порядок формирования и деятельности комитетов Совета директоров (наблюдательного совета) Банка, далее – «Совета».

1.2. Комитеты являются специальными постоянно действующими органами Совета, создаются для предварительного рассмотрения вопросов, отнесенных Уставом банка и Положением о Совете директоров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК» к компетенции Совета. Решения Комитетов имеют для Совета рекомендательный характер. Комитеты ежегодно отчитываются о реализации выполняемых ими функций.

1.3. Количество Комитетов определяется настоящим Положением и может быть изменено на основании решения Совета. Персональный состав комитетов утверждается Советом.

1. 4 Совет создает следующие Комитеты:

- по стратегическому развитию:

- по аудиту и управлению рисками;

- по социальной политике.


2. Цели создания и задачи Комитетов

2.1. Целями создания Комитетов являются:

- повышение эффективности и качества работы Совета;

- обеспечение наиболее полного участия членов Совета в управлении Банком.

2.2. Основными задачами Комитетов является обеспечение:

- эффективности реализации особо значимых управленческих и контрольных функций Совета в сферах, наиболее важных для успешного развития Банка, посредством предварительного рассмотрения отдельных вопросов, относящихся к компетенции Совета, и подготовки рекомендаций Совету для принятия решений по ним;

- постоянного контроля со стороны Совета за деятельностью исполнительных органов Банка в наиболее важных сферах;

- наиболее эффективного взаимодействия Совета с исполнительными органами Банка.

2.3. В процессе своей деятельности члены Комитетов взаимодействуют по вопросам своей компетенции с органами управления и контроля Банка, членами специальных комитетов Банка, руководителями и сотрудниками структурных подразделений Банка, а также с организациями и обществами, оказывающими услуги Банку в соответствии с заключенными с ними договорами.

3. Компетенция Комитетов


3.1. Комитет по стратегическому развитию создается для осуществления следующих функций:

3.1.1. в области стратегического планирования и управления:

- определение стратегических целей Банка;

- определения основных направлений развития Банка;

- оценка эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе;

- выработка рекомендаций Совету по корректировке существующей стратегии развития, исходя из анализа основных индикаторов рынка, тенденций развития рынков, результатов деятельности Банка и его конкурентов, других факторов.

Комитет по стратегическому развитию:

- проводит анализ разработанных исполнительными органами Банка концепций, программ и планов стратегического развития и выносит свои рекомендации Совету;

- оценивает основные направления деятельности Банка с учетом текущей и прогнозируемой рыночной ситуации, финансового состояния Банка и других факторов, оказывающих влияние на его финансово-хозяйственную деятельность. Для этого он рассматривает представленный Правлением Банка Бизнес-план на предстоящий год, формирует по нему свое мнение, при необходимости готовит замечания, предложения и выносит на утверждение Совета;

- контролирует подготовку отчета исполнительных органов Банка об итогах деятельности за отчетный период (ежеквартально);

- предварительно рассматривает результаты инвестиционной деятельности Банка и вносит предложения по формированию инвестиционной политики, в том числе осуществлению долгосрочных вложений Банка с учетом оценки их экономической эффективности;

- рассматривает предложения и готовит рекомендации по:

  • совершенствованию системы планирования, мониторинга и анализа деятельности Банка;

  • совершенствованию управления финансами и повышению эффективности Банка;

  • стратегии работы с акционерами и управлению собственным капиталом;

  • стратегии по повышению капитализации;

  • порядку распределения прибыли по результатам финансового года;

  • дивидендной политике, в том числе предварительному рассмотрению вопросов о выплате дивидендов по итогам работы за год;

  • планируемым Банком крупным сделкам;

  • участию в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях;

  • созданию филиалов и открытию представительств, их реорганизации и ликвидации;

  • другим вопросам по поручению Совета;

3.1.2. в области совершенствования корпоративного управления:

- изучение лучшей практики корпоративного управления в соответствии с рекомендациями Банка России, международной банковской практики и выработка рекомендаций по совершенствованию корпоративного управления в Банке; подготовка предложений о внесении изменений в Кодекс корпоративного управления Банка;

- мониторинг соответствия политики и практики Банка рекомендациям Банка России, Базельского комитета по банковскому надзору, федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в области корпоративного управления и подготовка рекомендаций Совету по пересмотру системы корпоративного управления (в случае необходимости);

- подготовка рекомендаций по совершенствованию порядка созыва и проведения общих годовых собраний акционеров, участия членов Совета в работе по подготовке и в процессе проведения собраний акционеров;

- подготовка предложений (в случае необходимости) по внесению изменений в Устав Банка и Положения об органах управления Банком;

- подготовка предложений Совету по совершенствованию информационной политики и правил раскрытия информации о Банке;

- разработка правил корпоративного поведения для членов органов управления Банка;

- принятие комплекса мер по предотвращению и разрешению корпоративных конфликтов в Банке.

3.2. Комитет по аудиту и управлению рисками создается для осуществления следующих функций:

3.2.1. в области аудита:

- оценка кандидатов в аудиторы Банка и подготовка рекомендаций Совету по выбору внешнего аудитора и вознаграждению за его услуги;

- оценка кандидатов в члены ревизионной комиссии Банка, предложенных акционерами; подготовка рекомендаций общему собранию акционеров по кандидатурам членов ревизионной комиссии (ревизора);

- рассмотрение кандидатур на должность руководителя Службы внутреннего контроля Банка и предоставление рекомендаций Совету по кандидатуре лица на утверждение в данной должности;

- предварительное рассмотрение плана работы Службы внутреннего контроля и подготовка предложений и рекомендаций по его содержанию;

- оценка эффективности системы внутреннего контроля Банка и подготовка предложений по их совершенствованию;

- предварительное рассмотрение отчетов, предложений и рекомендаций руководителя Службы внутреннего контроля;

- разработка рекомендаций по устранению нарушений, выявленных Службой внутреннего контроля, внешними аудиторами, ревизионной комиссией банка (ревизором), Банком России и органами государственной власти, по предотвращению подобных нарушений в будущем;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля, ответственными сотрудниками по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, внешними аудиторами;

- предварительное рассмотрение аудиторского заключения (совместно с ревизионной комиссией и Службой внутреннего контроля) и представление результатов рассмотрения в качестве материалов к годовому общему собранию акционеров;

- подготовка рекомендаций о предварительном утверждении Советом годового отчета Банка;

- контроль за оформлением и одобрением сделок, в совершении которых имеется заинтересованность (в соответствии с законодательством об акционерных обществах);

3.2.2. в области управления рисками:

- рассмотрение политики Банка по управлению рисками (по различным направлениям деятельности), подготовка рекомендаций по ее утверждению Советом и предложений по ее пересмотру;

- обеспечение наблюдения за основными банковскими рисками ( рыночным, кредитным, операционным и т.д.); оценка эффективности системы управления банковскими рисками;

- оценка влияния происходящих изменений в деятельности Банка (внедрение новых услуг, выход на новые рынки и т.д.) на общий профиль банковского риска;

- надзор за деятельностью руководства Банка по управлению рисками, оценка соответствия между результатами их действий и принципами утвержденной Советом политики по управлению рисками;

- предварительное рассмотрение вопроса об утверждении общих лимитов банковского риска;

- обеспечение эффективного контроля исполнительных органов Банка над объемами банковских операций, лимитами риска по операциям и мерами, принимаемыми в случае превышения лимитов риска;

- рассмотрение предложений и подготовка рекомендаций Совету по политике управления активами и пассивами, ликвидностью;

- оценка рекомендаций Банка России и внешних аудиторов в сфере управления рисками и контроль за выполнением их рекомендаций руководством Банка;

- предварительное обсуждение отчетов, подготовленных подразделениями Банка для рассмотрения на Совете, в области управления рисками.

3.3. Комитет по социальной политике создается для выработки путей привлечения к управлению Банком квалифицированных специалистов и созданию необходимых стимулов для их успешной работы, а также для обеспечения соответствия принципов материального стимулирования руководителей и сотрудников миссии и стратегии Банка, обеспечения баланса интересов акционеров, членов Совета директоров и исполнительных органов, служащих Банка, его кредиторов, вкладчиков и иных клиентов Банка. Для выполнения этих задач на комитет возлагаются следующие функции:

3.3.1. в области контроля за формированием и деятельностью Совета:

- оценка рациональности количественного состава Совета применительно к его полномочиям;

- рассмотрение кандидатов в состав Совета и подготовка соответствующих рекомендаций общему собранию акционеров по кандидатурам в состав Совета, а также подготовка ответов акционерам, выдвинувшим кандидатов в состав Совета Банка (в период подготовки к общему собранию акционеров - в соответствии с законодательством и Уставом Банка);

- определение критериев подбора кандидатов в члены Совета;

- оценка эффективности деятельности членов Совета;

3.3.2. в области социальной и кадровой политики Банка:

- оценка применяемых Банком принципов материального стимулирования членов органов управления и иных служащих с позиции:

  • достижения устойчивой доходности деятельности Банка в долгосрочном периоде;

  • привлечения и сохранения квалифицированных кадров;

  • обеспечения адекватности выплачиваемого вознаграждения финансовому состоянию Банка, а также соответствия достигнутых результатов деятельности Банка запланированным показателям;

  • сбалансированности различных видов выплат, стимулирующих служащих повышать личный вклад в достижение текущих финансовых результатов, развитие бизнеса, соблюдать принципы профессиональной этики, участвовать в выявлении банковских рисков и недостатков системы внутреннего контроля.



4. Состав Комитетов и порядок их формирования


4.1. Каждый Комитет Совета директоров состоит не менее чем из трех членов. Во главе каждого Комитета стоит Председатель Комитета, в обязанности которого входит созыв заседаний Комитета, ведение протокола заседаний и представление Совету директоров Банка решений Комитета.

4.2. Члены Комитета, включая Председателя Комитета, избираются Советом из числа членов Совета, не являющихся членами Правления Банка, при этом в составе Комитета должно быть не менее одного независимого директора.

4.3. Любой член Комитета (включая Председателя Комитета) не может быть избран более, чем в два Комитета.

4.4. К работе в Комитете могут привлекаться без права голоса в качестве экспертов лица, не являющиеся членами Комитета и обладающие необходимыми профессиональными знаниями (в том числе на договорной основе на основании решения Совета директоров Банка).

4.5. Решение о создании отдельного Комитета, его персональном составе и избрании Председателя Комитета принимается Советом после избрания нового состава Совета директоров Банка.

4.6. Комитет действует до избрания нового состава Совета.

4.7. Заседания Комитета проводятся по мере необходимости либо в форме совместного присутствия, либо путем письменного опроса членов Комитета. Лица, приглашенные для участия в заседании, могут представить свое мнение по вопросам, включенным в повестку дня заседания, в письменном виде.

Решения, принятые Комитетом, подписываются его членами. Решения Комитетов приобщаются к материалам заседания Совета директоров Банка при рассмотрении соответствующих вопросов.

4.8. Решение Комитета оформляется в виде Рекомендации Совету директоров Банка. Данная Рекомендация отражает мнение Комитета в целом. Если мнения членов Комитета не совпадают, то особые мнения должны быть указаны в Рекомендации отдельно. К Рекомендации могут прилагаться материалы, рассмотренные на заседании Комитета.


5. Обязанности и права членов Комитетов


5.1. Каждый член Комитета имеет права и обязанности в качестве члена Совета директоров Банка Кроме того:

5.2. Член Комитета обязан:

- активно участвовать в рассмотрении вопросов, входящих в компетенцию Комитета;

- принимать участие в заседаниях Совета, на которых рассматриваются вопросы, входящие в сферу компетенции Комитета;

- изучать документы, представляемые к заседанию Комитета;

- принимать меры по повышению своей профессиональной подготовки в сферах компетенции

Комитета.

    1. Член Комитета имеет право:

- готовить запрос (за подписью Председателя Комитета) у должностных лиц и органов управления Банка на информацию (материалы), касающиеся вопросов компетенции Комитета;

- инициировать рассмотрение вопросов компетенции Комитета на заседаниях Комитета и

Совета.







Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница