1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль




Скачать 169.02 Kb.
Название1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль
Дата конвертации13.10.2012
Размер169.02 Kb.
ТипДокументы



Сборник


МЕТОДИЧЕСКИх мАТЕРИАЛов



по курсу


БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ


Для студентов экономического факультета


Москва

Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова

2003


УТВЕРЖДЕНО

кафедрой менеджмента




С о с т а в и т е л ь – канд. экон. наук, доц. М. Ю. Печалова


Сборник методических материалов по курсу «Банковский менеджмент». – М.: ИМПЭ им. А.С. Грибоедова, 2003. – 10 с.


Курс является обязательной дисциплиной для подготовки студентов по специальности «Финансы и кредит» и основывается на знаниях, усвоенных в ходе изучения прикладной дисциплины «Банковское дело».

Учебной задачей курса является ознакомление слушателей с основами общего процесса управления коммерческим банком.

В рамках дисциплины «Банковский менеджмент» изучаются теоретические и прикладные аспекты стратегического управления и планирования банковской деятельности, построения целесообразной организационно-функциональной структуры кредитной организации, основы кадрового менеджмента, базовые принципы аналитической работы и особенности формирования информационно-аналитического поля банка, а также вопросы организации и оценки эффективности внутрибанковского контроля.


© Печалова М.Ю., 2003


П Р О Г Р А М М А


Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента
и ее правовые основы


Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль.

Правовая основа банковского менеджмента: законодательная база, нормативные документы ЦБ РФ. Формирование внутренних правил совершения банковских операций.

Критерии оценки качества банковского менеджмента. Факторы, определяющие эффективность управления банком.

Тема 2. Стратегическое управление деятельностью банка


Сущность и элементы системы планирования в коммерческом банке. Виды планов. Взаимосвязь текущего и стратегического планирования. Финансовое планирование и разработка бюджетов. Налоговое планирование. Основные компоненты плана. Временные горизонты планирования.

Анализ внешней среды и определение целевых рынков. Диагностика положения коммерческого банка на рынке банковских услуг. Определение целей и основных направлений развития банка. Конкурентная политика. Технологический и инновационный менеджмент в банке.

Алгоритм процесса стратегического управления и планирования. Планирование деятельности банковских подразделений. Планирование показателей деятельности банка. Мониторинг выполнения планов и их корректировка. Оценка эффективности системы стратегического планирования.


Тема 3. Организация банковской деятельности


Постановка задач по организации банковской деятельности. Факторы, влияющие на формирование и эволюцию организационной структуры банка.

Характеристика основных структурных элементов банка. Нормативно установленный перечень подразделений и органов банка. Развитие сети внешних банковских подразделений. Роль внешних подразделений в реализации банковской стратегии. Координация деятельности банковских подразделений. Организация процесса принятия решений, распределение полномочий и ответственности.

Формирование банковского персонала. Планирование потребности в специалистах. Критерии и способы оценки деятельности банковских работников. Управленческие риски: некомпетентность и мошенничество. Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования эффективности деятельности банковских работников. Способы повышения квалификации банковских работников. Роль учебных центров в подготовке и переподготовке кадров по финансово-банковским специальностям.

Критерии оценки эффективности организационно-функциональной структуры кредитной организации.

Тема 4. Финансовый менеджмент в коммерческом банке


Управление пассивами. Структура пассивов банка и их характеристика. Цели и задачи управления пассивами. Критерии выбора оптимальной модели пассивов. Планирование собственного капитала банка. Требования органов банковского надзора к достаточности собственного капитала. Особенности регулирующей функции банковского капитала и ее влияние на формирование банковских активов. Методы и способы управления собственным капиталом банка. Планирование привлекаемых средств банка. Диверсификация инструментов привлечения ресурсов в российских условиях. Качественные характеристики пассивных банковских продуктов. Проблема «сомнительных» с точки зрения их происхождения ресурсов. Зарубежный и отечественный опыт управления банковскими привлеченными ресурсами.

Управление активами. Структура активов банка и их характеристика. Цели и задачи управления активами. Критерии выбора оптимальной модели активов. Диверсификация и качественные характеристики активных банковских продуктов. Теория банковского портфеля. Методы управления активами банка для обеспечения ликвидности и доходности.

Управление расчетными операциями. Планирование расчетных операций. Структура и динамика безналичных расчетов. Правила совершения расчетных операций. Платежный риск и методы его устранения. Внешние факторы возникновения неплатежей по взаимным расчетам.

Комплексное управление банковскими активами и пассивами. Согласование активов и пассивов по срокам, суммам, стоимости и другим основным показателям проводимых операций. Управление банковской ликвидностью. Методы оценки ликвидности коммерческого банка и требования органов банковского надзора к ликвидности банковского баланса. Другие виды рисков, контролируемых при комплексном управлении активами и пассивами. Составление отчетов о разрывах ликвидности, GAP, величине открытой валютной позиции.

Управление прибылью банка. Управление рентабельностью на уровне банка в целом. Оценка рентабельности банковских подразделений: центры прибыльности и центры затрат. Составление бюджетов и перераспределение доходов между подразделениями банка. Методы анализа и оценки рентабельности отдельных направлений деятельности банка. Себестоимость банковского продукта. Прибыльность взаимоотношений банка с конкретным клиентом.


Тема 5. Банковский риск-менеджмент


Классификация банковских рисков. Распознавание и методы оценки финансовых банковских рисков. Операционный риск и его влияние на результаты банковской деятельности. Совокупный риск банка и другие методики расчета агрегированного риска. Принятие решений в области банковских рисков: способы минимизации и финансирования. Организационная структура риск-менеджмента в банке. Критерии эффективности риск-менеджмента в коммерческом банке. Требования органов банковского надзора к коммерческим банкам в области управления рисками.

Тема 6. Анализ и контроль в системе банковского менеджмента


Назначение аналитической работы в банке и ее основные направления. Приемы и методы анализа. Методическое и информационное обеспечение аналитической работы банка. Требования к информационно-аналитическому полю банка. Виды аналитического продукта. Форматы представления отчетности. Использование аналитической информации.

Назначение и задачи системы внутрибанковского контроля. Виды и организация внутрибанковского контроля. Административный и финансовый контроль. Аудит в системе банковского контроля. Критерии оценки эффективности системы банковского контроля.


Учебные задания к семинарским занятиям




Семинар 1

  1. Дайте определение следующим понятиям:

    1. Банковский менеджмент

    2. Банковский маркетинг

    3. Текущее планирование

    4. Стратегическое планирование

    5. Бюджетирование

    6. Целевой рынок

    7. Мониторинг

    8. Бизнес-план

  1. Подготовьте краткое выступление по каждому из следующих вопросов:

    1. Система банковского менеджмента и ее элементы. Оценка качества управления банком.

    2. Правовая основа банковского менеджмента: нормативно-правовая база и внутренние правила совершения операций.

    3. Планирование как основа управления деятельностью банка. Оценка эффективности системы стратегического планирования.

    4. Маркетинговый анализ в системе банковского менеджмента.



  1. Составьте матрицу рынка банковских услуг для корпоративных и розничных клиентов:

Предоставляемые услуги

Потребительские сегменты

1

2

3

4

5

6

...

N

1

























2


























Семинар 2

  1. Дайте определение следующим понятиям:

    1. Организационная структура банка

    2. Операционные риски

    3. Риски управления

    4. Кадровая политика

    5. Мотивация труда

    6. Информационно-аналитическое поле

    7. Внутренний контроль

    8. Комплаенс-контроль

  1. Подготовьте краткое выступление по каждому из следующих вопросов:

    1. Организационно-функциональная структура банка и оценка ее эффективности.

    2. Управление персоналом банка. Риски управления.

    3. Формирование информационно-аналитического поля и организация аналитической работы в банке.

    4. Организация системы внутрибанковского контроля и оценка ее эффективности.

  2. Составьте перечень действующих нормативно-правовых актов, определяющих порядок организации и функционирования внутреннего контроля в кредитных организациях.

Семинар 3

  1. Дайте определение следующим понятиям:

    1. Собственный капитал

    2. Достаточность капитала

    3. Привлеченные средства

    4. Ликвидность банка

    5. Процентный риск

    6. Дюрация

    7. Процентная маржа

    8. Центры прибыльности и затрат

    9. Трансфертные цены

    10. Себестоимость продукта

    11. Прибыльность клиента

  1. Подготовьте краткое выступление по каждому из следующих вопросов:

    1. Планирование собственного капитала банка. Практика оценки достаточности капитала банка.

    2. Оценка структуры и эффективности использования привлеченных ресурсов.

    3. Принципы согласованного управления банковскими активами и пассивами.

    4. Система управления прибылью коммерческого банка. Себестоимость банковского продукта.

  2. Определите рентабельность банковских операций, а также степень принимаемого банком риска:

Операционная среда банка


Потенциальные доходы:




Краткосрочные ценные бумаги

5 %

Долгосрочные ценные бумаги

7 %

Ссуды высокого качества с плавающей ставкой процента

7 %

Ссуды среднего качества с плавающей ставкой процента

9 %

Ссуды с фиксированной ставкой процента

8 %




Потенциальные расходы:




Трансакционные депозиты

3 %

Краткосрочные депозиты

4 %

Долгосрочные депозиты

5 %

Заимствования

4 %

Прочие расходы

2 млн.

Норматив отчисления в обязательные резервы

10 %

Ставка налогообложения

34 %


Банковский баланс (тыс. денежных единиц)


Активы:




Кассовая наличность и счета в других банках

Краткосрочные ценные бумаги

Долгосрочные ценные бумаги

Высококачественные ссуды с плавающей ставкой

Ссуды среднего качества с плавающей ставкой

Ссуды среднего качества

Недвижимость и прочие активы


6,900

15,000

15,000

20,000

20,000

20,000

3,100

100,000

Пассивы:




Трансакционные депозиты

Краткосрочные депозиты

Долгосрочные депозиты

МБК

Капитал


30,000

30,000

30,000

3,000

7,000

100,000



Семинар 4

  1. Дайте определение следующим понятиям:

    1. Внешние риски

    2. Риски поставки

    3. Финансовые риски

    4. Минимизация риска

    5. Хеджирование

    6. Финансирование риска

    7. Value-at-Risk

    8. Порог чувствительности

  1. Подготовьте краткое выступление по каждому из следующих вопросов:

    1. Принципы классификации банковских рисков. Методы оценки операционного и финансовых рисков. Расчет агрегированного риска.

    2. Способы минимизации и финансирования банковских рисков. Тактический и стратегический риск-менеджмент.

    3. Система требований органов банковского надзора в области управления рисками.

    4. Организационная структура риск-менеджмента в банке.

  2. Заполните следующую таблицу:




Вид риска

Традиционные способы оценки риска

Ведущий способ оценки риска

Способы минимизации и финансирования риска

Подразделения банка, на которые возложены функции управления риском

1













2















ВОПРОСЫ ДЛЯ подготовки к ЭКЗАМЕНу (ЗАЧЕТу)



  1. Содержание, элементы и правовая основа банковского менеджмента.

  2. Методы и направления оценки качества банковского менеджмента.

  3. Сущность и элементы системы планирования в коммерческом банке.

  4. Виды планирования деятельности коммерческого банка.

  5. Взаимосвязь текущего и стратегического планирования.

  6. Ситуационный анализ. Разработка банковских стратегий.

  7. Технологический и инновационный менеджмент в банке.

  8. Планирование деятельности банковских подразделений.

  9. Оперативное планирование и управление текущей деятельностью банка.

  10. Мониторинг выполнения планов и оценка эффективности системы планирования.

  11. Построение организационно-функциональной структуры банка с учетом требований органов банковского надзора.

  12. Оценка эффективности организационно-функциональной структуры банка.

  13. Формирование банковского персонала, планирование потребности в специалистах.

  14. Критерии и способы оценки деятельности банковских работников.

  15. Система оплаты труда и дополнительные формы стимулирования эффективности деятельности банковских работников.

  16. Планирование и управление собственным капиталом коммерческого банка.

  17. Зарубежный и российский опыт управления банковскими привлеченными ресурсами.

  18. Диверсификация и качественные характеристики банковских активов.

  19. Комплексное управление банковскими активами и пассивами.

  20. Управление банковской ликвидностью и риском несбалансированной ликвидности.

  21. Управление кредитным риском в коммерческом банке.

  22. Управление позиционными рисками в коммерческом банке.

  23. Управление расчетными операциями.

  24. Управление операционным риском в коммерческом банке.

  25. Система требований органов банковского надзора в сфере управления банковскими рисками.

  26. Система управления прибылью в коммерческом банке.

  27. Себестоимость банковского продукта.

  28. Назначение аналитической работы в банке и ее основные направления.

  29. Формирование информационно-аналитического поля и организация аналитической работы в банке.

  30. Виды аналитического продукта, форматы представления отчетности, использование аналитической информации.

  31. Система внутрибанковского контроля и ее элементы.

  32. Оценка эффективности системы внутрибанковского контроля.


ЛИТЕРАТУРА


Банковское дело: стратегическое руководство. – 2-е изд. – М.: Консалтбанкир, 2001.

Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. – М.: ИКЦ ДИС, 1997.

Голубович А.Д. и др. Управление банком: организационные структуры, персонал и внутренние коммуникации. – М.: Менатеп-Информ, 1995.

Джохли Р.В., Хамфриз Д.К. Банковский маркетинг. Введение в рыночное планирование / Пер. с англ. – М.: Церих-ПЭЛ, 1995.

Магура М.И., Курбатова М.Б. Современные персонал-технологии. – М.: Бизнес-школа Интел-Синтез, 2001.

Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юристъ, 2002.

Поморина М.А. Планирование как основа управления деятельностью банка. – М.: Финансы и статистика, 2002.

Синки Дж. Ф. Управление финансами в коммерческих банках. – М.: Catallaxy, 1994.

Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. – Тернополь: АО «Тарнекс», К.: ЦММС «Писпайп», 1993.

Томпсон А.А. мл., Стрикленд А. Дж. Стратегический менеджмент: концепции и ситуации / Пер. с англ. – М.: ИНФРА-М, 2001.

Травин В.В., Дятлов В.А. Основы кадрового менеджмента: практическое пособие. – 3-е изд. – М.: Дело, 2001.

Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам / Под ред. Д. МакНотон. – М.: Финансы и статистика, 1994.

Ширинская Е.Б., Пономарева Н.А., Купчинский В.А. Финансово-аналитическая служба в банке. – М.: ФБК-ПРЕСС, 1998.


Журналы:

  • Банковские технологии

  • Бизнес и банки


Правовые системы:

  • Референт

  • Консультант +

  • Гарант



Составитель М. Ю. Печалова





Сборник


МЕТОДИЧЕСКИх мАТЕРИАЛов



по курсу


БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ


Для студентов экономического факультета


Редактор Л.А. Юрганова

Компьютерная верстка Н.В. Аднорал

____________________________________________________________________

Подписано в печать 11.01.2003. Формат 60х90/16

Объем 0,5 п.л. Тираж 360 экз.

Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова

Лицензия № 00258 от 11.11.99

105066, Москва, Спартаковская ул., д. 2/1


Похожие:

1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconСтавропольский государственный аграрный университет факультет финансов и банковского дела кафедра «финансовый менеджмент и банковское дело» теория и практика функционирования
Финансового менеджмента и банковского дела Ставропольского государственного аграрного университета
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconПлан Содержание и организационные формы проектного менеджмента Функции проектного менеджмента Методы проектного менеджмента Литература
Ендовицкий Д. А. Комплексный анализ и контроль инвестиционной деятельности: методология и практика. М.: Финансы и статистика
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconФормирование системы менеджмента качества кредитной организации
Становление экономики России возможно только при параллельном развитии банковского и реаль
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconI. Роль банковского менеджмента в управлении коммерческим банком
Оценка качества управления составом и структурой активов и пассивов ООО кб «Лайтбанк» 47
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconМенеджмент: понятие, цели, задачи Вопросы для обсуждения: Содержание и сущность менеджмента. Менеджмент и управление
Семинарское занятие является одной из наиболее используемых форм проведения учебных занятий, предполагающей обсуждение основополагающих...
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconПрограмма дисциплины основы менеджмента для студентов дневного отделения специальности 080507. 65 «Менеджмент организации»
Курс «Основы менеджмента» раскрывает вопросы теории и практики управления и предназначен для формирования у будущего специалиста...
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconБанковского кредитования
В статье рассматриваются способы совершения преступлений в сфере банковского кредитования, а так
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль icon1. Роль менеджмента в функционировании и развитии транспорта
Целями освоения дисциплины (модуля) «Основы и тенденции развития менеджмента на транспорте» являются обучение студентов теоретическим...
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль icon«Антикризисное управление»
Лидерство в организации. Способы управленческого воздействия. Объект организации. Взаимосвязь объекта и субъекта управления. Прямая...
1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы Цели и задачи банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента (зоны управления) и его элементы: планирование, анализ, регулирование, контроль iconПланы семинарских занятий Тема Сущность и содержание стратегического менеджмента Школы стратегического менеджмента
Раскройте основные положения и недостатки методологических приоритетов школ стратегического менеджмента
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница