Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)




Скачать 94.49 Kb.
PDF просмотр
НазваниеАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)
Дата конвертации15.10.2012
Размер94.49 Kb.
ТипАнкета
Перечень документов, 
необходимых  для рассмотрения возможности предоставления  кредита 
в Банке «НЕЙВА» ООО,  юридическому  лицу.
Все   документы,   предоставляемые   в   Банк,     должны   быть   подписаны   руководителем   и     главным  
бухгалтером (при наличии),  заверены печатью предприятия.

Ходатайство (Шаблон по форме Банка);

Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка);

Анкеты   физических   лиц:   основных   акционеров/участников,   руководителя   предприятия,     в 
случае   если   физическое   лицо   будет   выступать   поручителем/   залогодателем   (шаблон   по 
форме Банка).
1. Финансовая информация
1.1.
Данные от предприятия

Копии бухгалтерских балансов (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2),   с 
отметкой налоговой инспекции, за  5 последних отчетных периодов. 
(Для лиц, использующих упрощенную систему налогообложения: заполняется аналитический 
баланс и отчет о прибылях и убытках по форме Банка за эти же периоды и предоставляется 
копия       налоговой     декларации за последний налоговый     период (с отметкой налоговой 
инспекции);

Технико – экономическое обоснование кредита и/или прогноз движения денежных средств на 
период кредитования , при инвестиционных проектах - бизнес-план;

Расшифровка  (шаблон  по   форме   Банка)  действующих   займов   и   кредитов   (с   указанием 
внебалансовых обязательств — поручительство, лизинг)  на последнюю отчетную дату и на 
первое число текущего месяца;

Расшифровка  (шаблон  по   форме   Банка)  дебиторской   и   кредиторской   задолженности   с 
указанием просроченной задолженности, а также сроков ее возникновения и погашения   по 
20-ти крупнейшим кредиторам и дебиторам на последнюю отчетную  дату и на первое  число 
последнего месяца;

Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76  за два последних отчетных квартала 
поквартально  и помесячно текущие месяцы;

Анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный квартал и  помесячно 
текущие месяцы;

Анализ   счетов   51,   52   (в   разбивке   по   банкам),  счетов  50,   90  помесячно   за   последние   12 
месяцев;

Копии   кредитных   договоров,   договоров   займа,     договоров   залога   с   другими   банками, 
договоров лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения 
(по   пяти   наиболее   крупным   продавцам   и   покупателям).   Копии   договоров   аренды,   либо 
документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (-ы)   недвижимости,   на 
площадях которой ведется деятельность;

Справка  (шаблон  по   форме   Банка)  об   отсутствии   (наличии)   у   заемщика   просроченной 
задолженности перед работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) у заемщика 
просроченной   дебиторской   и   кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки 
неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности 
по   платежам   в   бюджет   и   внебюджетным   фондам,   об   отсутствии   неликвидных   запасов 
готовой   продукции,   отсутствии   (наличии)   судебных   исков   предъявленных   к   компании  на 
первое число текущего месяца;

Управленческий баланс и информация о финансовой деятельности заемщика за последние 6 
месяцев (управленческая).
1.2.
Данные из налогового органа

Сведения из налогового органа об открытых счетах в банках (срок действия 30 дней);

Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами 
ф.39-1 (срок действия 30 дней).

1.3.
Данные из кредитных организаций
Справки   из   кредитных   организаций,   в   которых   заемщик     имеет   совокупный   оборот   по 
расчетным счетам в размере 70% от всего безналичного оборота денежных средств   и (или) имеет 
действующие  кредиты:

О движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по 
месяцам);

О наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов  к банковским 
счетам;

О  действующих   кредитах,    о   ссудной   задолженности   и     качестве   обслуживания  долга   из 
банков - кредиторов.
1.4. Документы, которые могут быть запрошены Банком при необходимости:

Расшифровки следующих статей баланса на последнюю отчетную дату: в свободной форме - 
производственные запасы, готовая продукция и товары либо анализ 41, 43 счетов в разрезе 
ассортиментных групп;

Расшифровки   по   форме   Банка:   основные   средства,   незавершенное   строительство   , 
краткосрочные и долгосрочные финансовые вложения   на последнюю отчетную дату и на 
первое число текущего месяца;

Анализ счетов 01, 10, 58 за последний отчетный квартал и  помесячно текущие месяцы;

Общее   описание   бизнес   модели   предприятия   —   история   создания   и   развития,   описание 
основных   видов   деятельности,   территориальное   присутствие   предприятия,   положение 
предприятия на рынке, планы по развитию, расшифровка по 10 крупнейшим покупателям и 
поставщикам. Структура и основные виды деятельности группы предприятий (В случае если 
предприятие   входит   в   группу   предприятий).   Данная   информация   предоставляется   в 
свободной форме;

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
Заемщик – лизинговая  компания:
1.5. Дополнительный перечень документов

Текущий лизинговый портфель (по состоянию на первое число текущего месяца) в разрезе 20 
крупнейших контрагентов с указанием: остатка задолженности по всем договорам клиента, доли 
лизингополучателя в лизинговом портфеле, информации по договорам клиента: даты заключения 
и погашения, суммы договора, предмета договора, стоимости имущества, остатка задолженности, 
размера   аванса   (в   %   от   суммы   договора),   отраслевой   принадлежности   лизингополучателя;   - 
источника   финансирования:   наименования   кредитора,   №   договора,   даты   заключения   и 
погашения, суммы договора, остатка задолженности.   

Объем текущего лизингового портфеля и нового бизнеса. Структура лизингового портфеля по 
отраслям, предметам лизинга, средним срокам до погашения задолженности (до 1 года, от 1-2 лет, 
от 2-3 лет, свыше 3 лет), концентрация на контрагентах (на 20, на 10, на 1 лизингополучателя),  
географическая диверсификация, по состоянию на последнюю отчетную дату. 

Информация об  изъятом имуществе за календарный год: предмет договора, дата заключения и 
погашения,  остаток   задолженности,  дата  изъятия и   реализации,  стоимость  имущества   и  цена 
реализации, способы реализации / последующего использования изъятого имущества (договора 
обратного выкупа, повторная сдача в лизинг). 

Показатели деятельности (объем нового бизнеса, текущий лизинговый портфель, размер аванса, 
количество заключенных договоров, количество клиентов) в динамике на 5 отчетных дат. 

Анализ платежеспособности лизингополучателей (пять наиболее крупных по суммам).
При поручительстве сторонних организаций (юридическое лицо): 
Предоставляются   юридические   документы   (согласно     п.  2   настоящего   Приложения)   и   документы, 
характеризующие финансовое состояние клиента:

Копии бухгалтерских балансов (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2),   с 
отметкой налоговой инспекции, за   3 последних отчетных периода. Для лиц, использующих 
упрощенную   систему   налогообложения,   заполняется   аналитический   баланс   и   отчет   о 
прибылях и убытках по форме банка за эти же периоды;


Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76  за   последний отчетный квартал   и 
помесячно текущие месяцы;

Анализ счетов   66, 67 (в разрезе контрагентов)  на последнюю отчетную дату и на первое 
число текущего месяца;

Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 6 месяцев;

Справка   по   форме   Банка   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   задолженности   перед 
работниками   по   заработной   плате,   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   дебиторской   и 
кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных   документов   к 
расчетным   счетам,   об   отсутствии   просроченной   задолженности   по   платежам   в   бюджет   и 
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии 
(наличии) судебных исков предъявленных к компании  на последнюю отчетную дату.

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
В с
  лучае,  ес
  ли залогодателем выступает третье лицо (юридическое лицо) : 
Предоставляются   юридические документы (согласно   п. 2 настоящего Приложения) и документы, 
характеризующие финансовое состояние клиента:

Копии бухгалтерского баланса (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2),   с 
отметной   налоговой   инспекции,   за       последний   отчетный   квартал.   Для   клиентов, 
использующих упрощенную систему налогообложения, заполняется аналитический баланс и 
отчет о прибылях и убытках по форме банка за последний отчетный квартал;

Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76  за   последний отчетный квартал   и 
помесячно текущие месяцы;

Анализ счетов   66, 67 (в разрезе контрагентов)  на последнюю отчетную дату и на первое 
число текущего месяца;

Анализ счетов 01, 02, 10, 41, 43 п омесячно за  последние 6 месяцев  ( в зависимости от вида  
обеспечения);

Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 6 месяцев;

Справка   по   форме   Банка   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   задолженности   перед 
работниками   по   заработной   плате,   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   дебиторской   и 
кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных  документов   к 
расчетным   счетам,   об   отсутствии   просроченной   задолженности   по   платежам   в   бюджет   и 
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии 
(наличии) судебных исков предъявленных к компании  на последнюю отчетную дату.

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
2. Юридическая информация

Копии   учредительных   документов   (устав,   учредительный   договор),     свидетельство   о 
государственной   регистрации   юридического   лица,   свидетельства   о   постановке   на   учет   в 
налоговом   органе,   копии   протокола   (решения)   о   создании   или   договора   о   создании 
юридического лица;

Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (срок действия выписки  30 
дней со дня выдачи);

Копии Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений, 
вносимых в учредительные документы юридического лица, тексты изменений, протоколы об 
утверждении изменений;

Список   участников   общества,   составленный   в   соответствии   с   Федеральным   законом   от 
30.12.2008   года   №   312-ФЗ,   на   дату   подачи   заявки   –   для   обществ   с   ограниченной 
ответственностью;

Для   акционерных   обществ   –   справка   о   составе   акционеров   на   дату   подачи   заявки,   копии 
решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг (акций), отчета об утверждении 
итогов   выпуска   (дополнительного   выпуска)   ценных   бумаг   (акций),   уведомление 
регистрирующего   органа   о   государственной   регистрации   отчета   об   итогах   выпуска 
(дополнительного выпуска) ценных бумаг; 

Для акционерных обществ – выписка из реестра акционеров или выписка по   счету депо, в 
случаях учета прав на ценные бумаги в депозитарии, при этом  выписка должна содержать 
сведения о всех случаях обременения ценных бумаг обязательствами, включая их неполную 

оплату, передачу в залог (для акционерных обществ); 

Копия   Банковской   карточки   с   образцами   подписей   и   оттиска   печати,   заверенная 
обслуживающим банком;

Копия Протокола (решение) об избрании (назначении) органов управления юридического лица 
(совет директоров, правление);

Документы,   подтверждающие   полномочия   лица,   подписывающего   от   имени   юридического 
лица кредитный договор/ договор поручительства/ залога:
 а) для руководителя (единоличного исполнительного органа юридического лица): протокол заседания 
органа,   полномочного   избирать   (назначать)   руководителя,   приказ   о   вступлении   в   должность 
руководителя, трудовой договор (контракт), заключенный с руководителем;
б) для управляющей компании: протокол заседания органа управления юридического лица, который 
полномочен назначать управляющую компанию (управляющего), договор с управляющей компанией 
(управляющим),   учредительные   документы   управляющей   компании,  документы,  подтверждающие 
полномочия руководителя управляющей компании.
 в) для  главного бухгалтера — документ о назначении на должность
г) для лиц, исполняющих обязанности руководителя (временно замещающих руководителя): приказ о 
назначении   лица   исполняющим   обязанности   в   связи   с   временным   отсутствием   руководителя  (с 
обязательным указанием причины отсутствия руководителя и срока временного назначения);


Копии   Лицензии   на   осуществлении   деятельности,   в   случае,   если   законодательством 
предусмотрено лицензирование деятельности;

Копии   паспортов   руководителя   и   главного   бухгалтера   предприятия,   поручителей, 
залогодателей — физических лиц;

Разрешение собственника (супруга) на совершение сделки и на передачу в залог имущества (в 
случае необходимости).
3. Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности принятия 
обеспечения.
При залоге оборудования:

Перечень   имущества,   передаваемого   в   залог/заклад,   в   электронном/бумажном   виде   (с 
указанием   года   выпуска,   остаточной   и   балансовой   стоимости;   заводской   номер,   адрес 
хранения).

Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры купли-
продажи,   мены,   наследования   по   завещанию,   контракты,   счета,   накладные,   платежные 
документы, подтверждающие оплату).

Справка об отсутствии обременений .

Копия технического паспорта на оборудование.

Нотариально   удостоверенное   согласие   залогодателя   на   внесудебный   порядок   обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге готовой продукции  и товаров в обороте:

Перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог/заклад (в бумажном виде 
с подписью и   печатью, с указанием маркировок и производителя и в электронном виде в 
формате Excel).

Расшифровка счета 41 (при залоге товаров в обороте), 43 (при залоге готовой продукции) за 
последние   6   месяцев,   при   отсутствии   в   расшифровке   полного   наименования:   складская 
справка об остатках готовой продукции в разрезе ассортиментных групп.

Копии   документов,   подтверждающих   право   собственности   и   факт   оплаты   (договоры, 
контракты, счета, накладные, платежные документы, подтверждающие оплату).

Копии сертификатов на продукцию, подлежащую сертификации.

Копии   документов,   устанавливающие   права   на   хранение   имущества   (договор 
аренды/хранения,   свидетельство   о   государственной   регистрации   права   собственности   на 
помещение, в котором хранится готовая продукция/ товары в обороте).

Справка о заложенном и свободном остатке в ценах закупа без НДС по форме.

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

При залоге недвижимости:
-
Документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (договоры   купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию и т.д.).
-
Акт приемки-передачи объекта (при наличии).
-
Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости 
(копия обеих сторон свидетельства)
-
Платежные документы, подтверждающие оплату объекта.
-
Копия кадастрового паспорта на объект (с даты проведения  обмеров должно пройти  не более 
5 лет).
-
Копия технического паспорта на объект (для отдельно стоящего здания).
-
Копия выписки из технического паспорта (для встроенного помещения). 
-
Нотариально   заверенное   согласие   супруга   (-ги)   на   залог,   если   имущество   принадлежит 
физическому   лицу  и   находится   в   совместной   собственности   супругов,   либо   документ, 
подтверждающий, что имущество не находится в их совместной собственности.
-
Выписка   из   единого   гос.   реестра   прав   на   недвижимое   имущество   и   сделок   с   ним   (об 
отсутствии   обременения   права)   на   каждый   объект,   предоставляемый   в   залог,   в   т.ч.   на 
земельный участок, полученная не ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога 
недвижимости.
(Если   права   на   земельный   участок   под   отдельно   стоящим   зданием   или   зданием,   в   котором 
расположено   предоставляемое   в   залог   нежилое   помещение,   не   оформлены,   предоставляется 
Выписка   из   ЕГРП   об   отсутствии   зарегистрированных   прав   на   земельный   участок,   полученная   не 
ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога недвижимости).
-
В случае если здания, помещения, земельные участки сдаются в аренду: договоры аренды, 
акты приема-передачи помещений
-
В случае предоставления в залог объектов незавершенного строительства (дополнительно к 
вышеуказанным   документам):   предоставляется   документ,   подтверждающий   отвод 
земельного   участка   под   строительство   объекта;   Разрешение   соответствующих   органов 
исполнительной   власти   на   осуществление   строительства;   Технический   паспорт   БТИ 
(указывается стадия готовности в процентном соотношении)
При залоге земельных участков, прав арены на земельные участки:
-
Документы, подтверждающие право владения земельным участком на праве собственности 
или   на   праве   аренды.   Документами,   подтверждающими   право   собственности,   являются 
документы, указанные в качестве оснований в свидетельстве о государственной регистрации 
права;
-
Кадастровый паспорт  на  объект  (с приложением плана  земельного  участка  установленной 
формы);
-
Согласие   собственника   земельного   участка   на   залог   права   аренды   или   уведомление 
собственника земельного участка о заключении договора залога в случаях, установленных 
законодательством РФ;
-
Расчет арендной платы за землю, земельный налог (за последний календарный год);
-
Справка об оплате земельных платежей.
Если в залог предоставляется нежилое помещение и оформлены права на земельный участок под 
зданием,   в   котором   расположено   данное   помещение,   то   в   залог   одновременно   с   нежилым 
помещением предоставляется данный земельный участок или право аренды на данный  земельный 
участок.
При залоге автотранспорта, самоходных машин:

Перечень   имущества   в   электронном   виде   (с   указанием   года   выпуска,   остаточной   и 
балансовой стоимости)

Паспорт транспортного средства, паспорт самоходной машины.

Копия свидетельства о регистрации транспортного средства, самоходной техники.

Согласие сособственников (в том числе супруга/супруги, если автомобиль приобретался в 
период брака) на совершение сделки.

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию, справка-счет и т.д.).

Акт приемки-передачи  (при наличии).


Платежные документы, подтверждающие оплату   (товарные накладные, счета-фактуры, 
ГТД, платежные документы, подтверждающие оплату и пр.).

Копия   страхового   полиса   КАСКО   (если   транспортное   средство   не   застраховано, 
рекомендуется застраховать с указанием Банка в качестве выгодоприобретателя).

Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге ценных бумаг:

Перечень предлагаемых в залог ценных бумаг  с указанием основных параметров.

При   условии   предложения   в   качестве   обеспечения   акций,   необходимо   предоставить 
выписку из реестра держателей акций.
По дополнительному требованию Банка:

Справка   независимого   оценщика   о   рыночной   стоимости   и   ликвидности   имущества, 
предлагаемого в залог. 
В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.

Приложение 4.2
Перечень документов, необходимых  для рассмотрения возможности предоставления  кредита 
в Банке «НЕЙВА» ООО  индивидуальному предпринимателю.
Все документы, предоставляемые в Банк,  должны быть подписаны
индивидуальным предпринимателем и  заверены печатью
1
Ходатайство (По форме Банка);
2
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального 
предпринимателя (По форме Банка);
3
Анкеты физических лиц,  в случае если физическое лицо будет выступать поручителем/ 
залогодателем (По форме Банка).
1. Финансовая информация
1.1.
Данные от индивидуального предпринимателя

Аналитический   баланс  и   отчет   о   прибылях   и   убытках   по   форме   Банка   за     5   последних 
отчетных периодов. Копия       налоговой     декларации за последний налоговый     период (с 
отметкой налоговой инспекции);

Технико – экономическое обоснование кредита и/или прогноз движения денежных средств на 
период кредитования по форме Банка, при инвестиционных проектах - бизнес-план;

Расшифровка по форме Банка действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых 
обязательств   —   поручительство,   лизинг)  на   последнюю   отчетную   дату   и   на   первое   число 
текущего месяца;

Расшифровка   по   форме   Банка   дебиторской   и   кредиторской   задолженности   с   указанием 
просроченной   задолженности,   а   также   сроков   ее   возникновения   и   погашения     по   20-ти 
крупнейшим   кредиторам   и   дебиторам  на   последнюю   отчетную     дату   и   на   первое     число 
последнего месяца;

Выписка   из   кассовых   книг   (книг   доходов),   подтверждающая   выручку   от   реализации 
помесячно за последние 12 месяцев;

Копии   кредитных   договоров,   договоров   займа,     договоров   залога   с   другими   банками, 
договоров лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения 
(по   пяти   наиболее   крупным   продавцам   и   покупателям).   Копии   договоров   аренды,   либо 
документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (-ы)   недвижимости,   на 
площадях которой ведется деятельность;

Справка по форме Банка об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной задолженности 
перед работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной 
дебиторской   и   кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных 
документов к расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в 
бюджет и внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, 
отсутствии (наличии) судебных исков предъявленных к компании  на первое число текущего 
месяца;

Управленческий баланс и Информация о финансовой деятельности заемщика за последние 6 
месяцев (управленческая).
1.2.
Данные из налогового органа

Сведения из налогового органа об открытых счетах в банках (срок действия 30 дней);

Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами 
ф.39-1 (срок действия 30 дней).
1.3.
Данные из кредитных организаций
Справки   из   кредитных   организаций,   в   которых   заемщик       имеет   совокупный   оборот   по 
расчетным счетам в размере 70% от всего безналичного оборота денежных средств   и (или) имеет 
действующие  кредиты:

О движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по 
месяцам);

О наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов  к банковским 

счетам;

О  действующих   кредитах,    о   ссудной   задолженности   и     качестве   обслуживания  долга   из 
банков - кредиторов.
1.4. Документы, которые могут быть запрошены Банком при необходимости:

Расшифровки следующих статей баланса на последнюю отчетную дату: в свободной форме - 
производственные запасы, готовая продукция и товары либо анализ 41, 43 счетов в разрезе 
ассортиментных групп;

Расшифровки   по   форме   Банка:   основные   средства,   незавершенное   строительство, 
краткосрочные  и   долгосрочные  финансовые  вложения  на   последнюю  отчетную  дату  и  на 
первое число текущего месяца;

Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76  за два последних отчетных квартала 
поквартально  и помесячно текущие месяцы;

Анализ счетов  66, 67 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный квартал и  помесячно 
текущие месяцы;

Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 12 месяцев;

Анализ счетов 01, 10, 58 за последний отчетный квартал и  помесячно текущие месяцы;

Общее   описание   деятельности   индивидуального   предпринимателя   —   история   создания   и 
развития, описание основных видов деятельности, территориальное присутствие, положение 
на рынке, планы по развитию, расшифровка по 10 крупнейшим покупателям и поставщикам. 
Структура   и   основные   виды   деятельности   группы   предприятий   (в   случае   если 
индивидуальный   предприниматель   входит   в   группу   предприятий).   Данная   информация 
предоставляется в свободной форме;

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
При поручительстве/залоге  индивидуального предпринимателя: Предоставляются юридические 
документы   (согласно     п.   2   настоящего   Приложения)   и   документы,   характеризующие   финансовое 
состояние клиента:

Аналитический   баланс  и   отчет   о   прибылях   и   убытках   по   форме   Банка   за   3   последних 
отчетных периодов. Копия       налоговой     декларации за последний налоговый     период (с 
отметкой налоговой инспекции);

Расшифровка   по   форме   Банка   дебиторской   и   кредиторской   задолженности   с   указанием 
просроченной   задолженности,   а   также   сроков   ее   возникновения   и   погашения     по   20-ти 
крупнейшим   кредиторам   и   дебиторам  на   последнюю   отчетную     дату   и   на   первое     число 
последнего месяца  (в случае ведения бухгалтерского учета программным путем   оборотно-
сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за  последний отчетный квартал поквартально  и 
помесячно текущие месяцы);

Расшифровка по форме Банка действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых 
обязательств   —   поручительство,   лизинг),  (в   случае   ведения   бухгалтерского   учета 
программным путем  - анализ счетов  66, 67 (в разрезе контрагентов) на последнюю отчетную 
дату и на первое число текущего месяца;

Выписка из кассовых книг (книг доходов), подтверждающая выручку от реализации (в случае 
ведения бухгалтерского учета программным путем   - анализ счетов 51, 52 (в разбивке по 
банкам), 50, 90)  помесячно за последние 6 месяцев;

Справка   по   форме   Банка   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   задолженности   перед 
работниками   по   заработной   плате,   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   дебиторской   и 
кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных   документов   к 
расчетным   счетам,   об   отсутствии   просроченной   задолженности   по   платежам   в   бюджет   и 
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии 
(наличии)   судебных   исков   предъявленных   к   индивидуальному   предпринимателю      на 
последнюю отчетную дату.

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
2. Юридическая информация 

Копия Свидетельства о государственной регистрации физического лица, зарегистрированного 
в качестве индивидуального предпринимателя,   или его копия, заверенная регистрирующим 
органом.


Выписка   из   единого   государственного   реестра   индивидуальных   предпринимателей   (срок 
действия 30 дней со дня выдачи). 

Свидетельство   о   постановке   на   учет   в   налоговом   органе   или   его   копия,   заверенная 
регистрирующим органом.

Копия   банковской   карточки   с   образцами   подписей   и   оттиска   печати,   заверенная 
обслуживающим банком.

Копия паспорта индивидуального предпринимателя.
3. Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности принятия 
обеспечения.
  
При залоге оборудования:

Перечень   имущества,   передаваемого   в   залог/заклад,   в   электронном/бумажном   виде   (с 
указанием   года   выпуска,   остаточной   и   балансовой   стоимости;   заводской   номер,   адрес 
хранения).

Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры купли-
продажи,   мены,   наследования   по   завещанию,   контракты,   счета,   накладные,   платежные 
документы, подтверждающие оплату).

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

Копия технического паспорта на оборудование.

Нотариально   удостоверенное   согласие   залогодателя   на   внесудебный   порядок   обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге готовой продукции  и товаров в обороте:

Перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог/заклад (в бумажном виде 
с подписью и   печатью, с указанием маркировок и производителя и в электронном виде в 
формате Excel).

Расшифровка счета 41 (при залоге товаров в обороте), 43 (при залоге готовой продукции) за 
последние   6   месяцев,   при   отсутствии   в   расшифровке   полного   наименования:   складская 
справка об остатках готовой продукции в разрезе ассортиментных групп.

Копии   документов,   подтверждающих   право   собственности   и   факт   оплаты   (договоры, 
контракты, счета, накладные, платежные документы, подтверждающие оплату).

Копии сертификатов на продукцию, подлежащую сертификации.

Копии   документов,   устанавливающие   права   на   хранение   имущества   (договор 
аренды/хранения,   свидетельство   о   государственной   регистрации   права   собственности   на 
помещение, в котором хранится готовая продукция/ товары в обороте).

Справка о заложенном и свободном остатке в ценах закупа без НДС по форме.

Справка об отсутствии обременений по форме банка.
При залоге недвижимости:
-
Документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (договоры   купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию и т.д.).
-
Акт приемки-передачи объекта (при наличии).
-
Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости 
(копия обеих сторон свидетельства)
-
Платежные документы, подтверждающие оплату объекта.
-
Копия кадастрового паспорта на объект (с даты проведения  обмеров должно пройти  не более 
5 лет).
-
Копия технического паспорта на объект (для отдельно стоящего здания).
-
Копия выписки из технического паспорта (для встроенного помещения). 
-
Нотариально   заверенное   согласие   супруга   (-ги)   на   залог,   если   имущество   принадлежит 
физическому   лицу  и   находится   в   совместной   собственности   супругов,   либо   документ, 
подтверждающий, что имущество не находится в их совместной собственности.
-
Выписка   из   единого   гос.   реестра   прав   на   недвижимое   имущество   и   сделок   с   ним   (об 
отсутствии   обременения   права)   на   каждый   объект,   предоставляемый   в   залог,   в   т.ч.   на 
земельный участок, полученная не ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога 
недвижимости.

(Если   права   на   земельный   участок   под   отдельно   стоящим   зданием   или   зданием,   в   котором 
расположено   предоставляемое   в   залог   нежилое   помещение,   не   оформлены,   предоставляется 
Выписка   из   ЕГРП   об   отсутствии   зарегистрированных   прав   на   земельный   участок,   полученная   не 
ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога недвижимости).
-
В случае если здания, помещения, земельные участки сдаются в аренду: договоры аренды, 
акты приема-передачи помещений
-
В случае предоставления в залог объектов незавершенного строительства (дополнительно к 
вышеуказанным   документам):   предоставляется   документ,   подтверждающий   отвод 
земельного   участка   под   строительство   объекта;   Разрешение   соответствующих   органов 
исполнительной   власти   на   осуществление   строительства;   Технический   паспорт   БТИ 
(указывается стадия готовности в процентном соотношении)
При залоге земельных участков, прав арены на земельные участки:
-
Документы, подтверждающие право владения земельным участком на праве собственности 
или   на   праве   аренды.   Документами,   подтверждающими   право   собственности,   являются 
документы, указанные в качестве оснований в свидетельстве о государственной регистрации 
права;
-
Кадастровый паспорт  на  объект  (с приложением плана  земельного  участка  установленной 
формы);
-
Согласие   собственника   земельного   участка   на   залог   права   аренды   или   уведомление 
собственника земельного участка о заключении договора залога в случаях, установленных 
законодательством РФ;
-
Расчет арендной платы за землю, земельный налог (за последний календарный год);
-
Справка об оплате земельных платежей.
Если в залог предоставляется нежилое помещение и оформлены права на земельный участок под 
зданием,   в   котором   расположено   данное   помещение,   то   в   залог   одновременно   с   нежилым 
помещением предоставляется данный земельный участок или право аренды на данный  земельный 
участок.
При залоге автотранспорта, самоходных машин:

Перечень   имущества   в   электронном   виде   (с   указанием   года   выпуска,   остаточной   и 
балансовой стоимости)

Паспорт транспортного средства, паспорт самоходной машины.

Копия свидетельства о регистрации транспортного средства, самоходной техники.

Согласие сособственников (в том числе супруга/супруги, если автомобиль приобретался в 
период брака) на совершение сделки.

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию, справка-счет и т.д.).

Акт приемки-передачи  (при наличии).

Платежные документы, подтверждающие оплату   (товарные накладные, счета-фактуры, 
ГТД, платежные документы, подтверждающие оплату и пр.).

Копия   страхового   полиса   КАСКО   (если   транспортное   средство   не   застраховано, 
рекомендуется застраховать с указанием Банка в качестве выгодоприобретателя).

Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге ценных бумаг:

Перечень предлагаемых в залог ценных бумаг  с указанием основных параметров.

При   условии   предложения   в   качестве   обеспечения   акций,   необходимо   предоставить 
выписку из реестра держателей акций.
По дополнительному требованию Банка:

Справка   независимого   оценщика   о   рыночной   стоимости   и   ликвидности   имущества, 
предлагаемого в залог. 
В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.



Похожие:

Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального

Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) icon• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании По
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconАнкета (по форме Банка)
...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) icon2. Анкета заемщика/поручителя Индивидуального предпринимателя (по форме Банка)
Общее описание бизнес модели история, описание основных видов деятельности
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconДокументы для юридического лица
Справки с обслуживающего банка об оборотах, с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, соответственно,...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconАнкета по форме Банка. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица копия, заверенная самим
Ооо кб «УралКапиталБанк» на участие в отборе для получения кредита по минимальной процентной ставке
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconДокументы, предоставляемые Заемщиком, для получения кредита
Сведения о руководителях Заемщика юридического лица, имеющих право подписи финансовых документов (заемщике предпринимателе)
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка) iconАнкета клиента (юридические лица и индивидуальные предприниматели) Закрытое Акционерное общество «глеско индастриз лимитед»
Конечный владелец (собственник бенефициар) – физическое лицо, осуществляющее контроль (оказывающий существенное влияние) над юридическим...
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница