Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального




PDF просмотр
НазваниеАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального
Дата конвертации15.10.2012
Размер40.3 Kb.
ТипАнкета
Перечень документов, 
необходимых  для рассмотрения возможности предоставления  кредита 
в Банке «НЕЙВА» ООО, индивидуальному предпринимателю.
В
  се   документы,   предоставляемые   в   Банк,     должны   быть   подписаны  и ндивидуальным  
предпринимателем и  заверены печатью

Ходатайство (По форме Банка);

Анкета   заемщика/поручителя/  залогодателя   юридического   лица   или   индивидуального 
предпринимателя (По форме Банка);

Анкеты   физических   лиц,     в   случае   если   физическое   лицо   будет   выступать   поручителем/ 
залогодателем (По форме Банка).
1.
Финансовая информация
1.1.
Данные от индивидуального предпринимателя

Аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках (шаблон по форме Банка) за  5 последних 
отчетных периодов. Копия налоговой декларации за последний налоговый период (с отметкой 
налоговой инспекции);

Технико – экономическое обоснование кредита и/или прогноз движения денежных средств на 
период кредитования по форме Банка, при инвестиционных проектах - бизнес-план;

Расшифровка (по форме Банка) действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых 
обязательств   —   поручительство,   лизинг)  на   последнюю   отчетную   дату   и   на   первое   число 
текущего месяца;

Расшифровка  (по   форме   Банка)  дебиторской   и   кредиторской   задолженности   с   указанием 
просроченной   задолженности,   а   также   сроков   ее   возникновения   и   погашения     по   20-ти 
крупнейшим   кредиторам   и   дебиторам  на   последнюю   отчетную     дату   и   на   первое     число 
последнего месяца;

Выписка   из   кассовых   книг   (книг   доходов),   подтверждающая   выручку   от   реализации 
помесячно за последние 12 месяцев;

Копии   кредитных   договоров,   договоров   займа,     договоров   залога   с   другими   банками, 
договоров лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения 
(по   пяти   наиболее   крупным   продавцам   и   покупателям).   Копии   договоров   аренды,   либо 
документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (-ы)   недвижимости,   на 
площадях которой ведется деятельность;

Справка (по форме Банка) об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной задолженности 
перед работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной 
дебиторской   и   кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных 
документов к расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в 
бюджет и внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, 
отсутствии (наличии) судебных исков предъявленных к компании  на первое число текущего 
месяца;

Управленческий баланс и Информация о финансовой деятельности заемщика за последние 6 
месяцев (управленческая).
1.2.
Данные из налогового органа

Сведения из налогового органа об открытых счетах в банках (срок действия 30 дней);

Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами 
ф.39-1 (срок действия 30 дней).
1.3.
Данные из кредитных организаций
Справки   из   кредитных   организаций,   в   которых   заемщик       имеет   совокупный   оборот   по 
расчетным счетам в размере 70% от всего безналичного оборота денежных средств   и (или) имеет 
действующие  кредиты:

О движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по 
месяцам);

О наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов  к банковским 
счетам;

О  действующих   кредитах,    о   ссудной   задолженности   и     качестве   обслуживания  долга   из 
банков - кредиторов.

1.4. Документы, которые могут быть запрошены Банком при необходимости:

Расшифровки следующих статей баланса на последнюю отчетную дату: в свободной форме - 
производственные запасы, готовая продукция и товары либо анализ 41, 43 счетов в разрезе 
ассортиментных групп;

Расшифровки   по   форме   Банка:   основные   средства,   незавершенное   строительство, 
краткосрочные  и   долгосрочные  финансовые  вложения  на   последнюю  отчетную  дату  и  на 
первое число текущего месяца;

Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76  за два последних отчетных квартала 
поквартально  и помесячно текущие месяцы;

Анализ счетов  66, 67 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный квартал и  помесячно 
текущие месяцы;

Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 12 месяцев;

Анализ счетов 01, 10, 58 за последний отчетный квартал и  помесячно текущие месяцы;

Общее   описание   деятельности   индивидуального   предпринимателя   —   история   создания   и 
развития, описание основных видов деятельности, территориальное присутствие, положение 
на рынке, планы по развитию, расшифровка по 10 крупнейшим покупателям и поставщикам. 
Структура   и   основные   виды   деятельности   группы   предприятий   (в   случае   если 
индивидуальный   предприниматель   входит   в   группу   предприятий).   Данная   информация 
предоставляется в свободной форме;

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
При поручительстве/залоге  индивидуального предпринимателя: Предоставляются юридические 
документы   (согласно     п.   2   настоящего   Приложения)   и   документы,   характеризующие   финансовое 
состояние клиента:

Аналитический   баланс  и   отчет   о   прибылях   и   убытках   по   форме   Банка   за   3   последних 
отчетных периодов. Копия       налоговой     декларации за последний налоговый     период (с 
отметкой налоговой инспекции);

Расшифровка   по   форме   Банка   дебиторской   и   кредиторской   задолженности   с   указанием 
просроченной   задолженности,   а   также   сроков   ее   возникновения   и   погашения     по   20-ти 
крупнейшим   кредиторам   и   дебиторам  на   последнюю   отчетную     дату   и   на   первое     число 
последнего месяца  (в случае ведения бухгалтерского учета программным путем   оборотно-
сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за  последний отчетный квартал поквартально  и 
помесячно текущие месяцы);

Расшифровка по форме Банка действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых 
обязательств   —   поручительство,   лизинг),  (в   случае   ведения   бухгалтерского   учета 
программным путем  - анализ счетов  66, 67 (в разрезе контрагентов) на последнюю отчетную 
дату и на первое число текущего месяца;

Выписка из кассовых книг (книг доходов), подтверждающая выручку от реализации (в случае 
ведения бухгалтерского учета программным путем   - анализ счетов 51, 52 (в разбивке по 
банкам), 50, 90)  помесячно за последние 6 месяцев;

Справка   по   форме   Банка   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   задолженности   перед 
работниками   по   заработной   плате,   об   отсутствии   (наличии)   просроченной   дебиторской   и 
кредиторской   задолженности,   об   отсутствии   картотеки   неоплаченных   документов   к 
расчетным   счетам,   об   отсутствии   просроченной   задолженности   по   платежам   в   бюджет   и 
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии 
(наличии)   судебных   исков   предъявленных   к   индивидуальному   предпринимателю      на 
последнюю отчетную дату.

В случае необходимости  Банк имеет право запросить  дополнительные документы.
2. Юридическая информация 

Копия Свидетельства о государственной регистрации физического лица, зарегистрированного 
в качестве индивидуального предпринимателя,   или его копия, заверенная регистрирующим 
органом.

Выписка   из   единого   государственного   реестра   индивидуальных   предпринимателей   (срок 
действия 30 дней со дня выдачи). 

Свидетельство   о   постановке   на   учет   в   налоговом   органе   или   его   копия,   заверенная 

регистрирующим органом.

Копия   банковской   карточки   с   образцами   подписей   и   оттиска   печати,   заверенная 
обслуживающим банком.

Копия паспорта индивидуального предпринимателя.
3. Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности принятия 
обеспечения.
  
При залоге оборудования:

Перечень   имущества,   передаваемого   в   залог/заклад,   в   электронном/бумажном   виде   (с 
указанием   года   выпуска,   остаточной   и   балансовой   стоимости;   заводской   номер,   адрес 
хранения).

Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры купли-
продажи,   мены,   наследования   по   завещанию,   контракты,   счета,   накладные,   платежные 
документы, подтверждающие оплату).

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

Копия технического паспорта на оборудование.

Нотариально   удостоверенное   согласие   залогодателя   на   внесудебный   порядок   обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге готовой продукции  и товаров в обороте:

Перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог/заклад (в бумажном виде 
с подписью и   печатью, с указанием маркировок и производителя и в электронном виде в 
формате Excel).

Расшифровка счета 41 (при залоге товаров в обороте), 43 (при залоге готовой продукции) за 
последние   6   месяцев,   при   отсутствии   в   расшифровке   полного   наименования:   складская 
справка об остатках готовой продукции в разрезе ассортиментных групп.

Копии   документов,   подтверждающих   право   собственности   и   факт   оплаты   (договоры, 
контракты, счета, накладные, платежные документы, подтверждающие оплату).

Копии сертификатов на продукцию, подлежащую сертификации.

Копии   документов,   устанавливающие   права   на   хранение   имущества   (договор 
аренды/хранения,   свидетельство   о   государственной   регистрации   права   собственности   на 
помещение, в котором хранится готовая продукция/ товары в обороте).

Справка о заложенном и свободном остатке в ценах закупа без НДС по форме.

Справка об отсутствии обременений по форме банка.
При залоге недвижимости:
-
Документы,   подтверждающие   право   собственности   на   объект   (договоры   купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию и т.д.).
-
Акт приемки-передачи объекта (при наличии).
-
Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости 
(копия обеих сторон свидетельства)
-
Платежные документы, подтверждающие оплату объекта.
-
Копия кадастрового паспорта на объект (с даты проведения  обмеров должно пройти  не более 
5 лет).
-
Копия технического паспорта на объект (для отдельно стоящего здания).
-
Копия выписки из технического паспорта (для встроенного помещения). 
-
Нотариально   заверенное   согласие   супруга   (-ги)   на   залог,   если   имущество   принадлежит 
физическому   лицу  и   находится   в   совместной   собственности   супругов,   либо   документ, 
подтверждающий, что имущество не находится в их совместной собственности.
-
Выписка   из   единого   гос.   реестра   прав   на   недвижимое   имущество   и   сделок   с   ним   (об 
отсутствии   обременения   права)   на   каждый   объект,   предоставляемый   в   залог,   в   т.ч.   на 
земельный участок, полученная не ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога 
недвижимости.
(Если   права   на   земельный   участок   под   отдельно   стоящим   зданием   или   зданием,   в   котором 
расположено   предоставляемое   в   залог   нежилое   помещение,   не   оформлены,   предоставляется 
Выписка   из   ЕГРП   об   отсутствии   зарегистрированных   прав   на   земельный   участок,   полученная   не 
ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога недвижимости).

-
В случае если здания, помещения, земельные участки сдаются в аренду: договоры аренды, 
акты приема-передачи помещений
-
В случае предоставления в залог объектов незавершенного строительства (дополнительно к 
вышеуказанным   документам):   предоставляется   документ,   подтверждающий   отвод 
земельного   участка   под   строительство   объекта;   Разрешение   соответствующих   органов 
исполнительной   власти   на   осуществление   строительства;   Технический   паспорт   БТИ 
(указывается стадия готовности в процентном соотношении)
При залоге земельных участков, прав арены на земельные участки:
-
Документы, подтверждающие право владения земельным участком на праве собственности 
или   на   праве   аренды.   Документами,   подтверждающими   право   собственности,   являются 
документы, указанные в качестве оснований в свидетельстве о государственной регистрации 
права;
-
Кадастровый паспорт  на  объект  (с приложением плана  земельного  участка  установленной 
формы);
-
Согласие   собственника   земельного   участка   на   залог   права   аренды   или   уведомление 
собственника земельного участка о заключении договора залога в случаях, установленных 
законодательством РФ;
-
Расчет арендной платы за землю, земельный налог (за последний календарный год);
-
Справка об оплате земельных платежей.
Если в залог предоставляется нежилое помещение и оформлены права на земельный участок под 
зданием,   в   котором   расположено   данное   помещение,   то   в   залог   одновременно   с   нежилым 
помещением предоставляется данный земельный участок или право аренды на данный  земельный 
участок.
При залоге автотранспорта, самоходных машин:

Перечень   имущества   в   электронном   виде   (с   указанием   года   выпуска,   остаточной   и 
балансовой стоимости)

Паспорт транспортного средства, паспорт самоходной машины.

Копия свидетельства о регистрации транспортного средства, самоходной техники.

Согласие сособственников (в том числе супруга/супруги, если автомобиль приобретался в 
период брака) на совершение сделки.

Справка об отсутствии обременений по форме Банка.

Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи, 
дарения, мены; наследования по завещанию, справка-счет и т.д.).

Акт приемки-передачи  (при наличии).

Платежные документы, подтверждающие оплату   (товарные накладные, счета-фактуры, 
ГТД, платежные документы, подтверждающие оплату и пр.).

Копия   страхового   полиса   КАСКО   (если   транспортное   средство   не   застраховано, 
рекомендуется застраховать с указанием Банка в качестве выгодоприобретателя).

Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения 
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге ценных бумаг:

Перечень предлагаемых в залог ценных бумаг  с указанием основных параметров.

При   условии   предложения   в   качестве   обеспечения   акций,   необходимо   предоставить 
выписку из реестра держателей акций.
По дополнительному требованию Банка:

Справка   независимого   оценщика   о   рыночной   стоимости   и   ликвидности   имущества, 
предлагаемого в залог. 
В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.



Похожие:

Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны руководителем и главным
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального icon• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании По
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconАнкета (по форме Банка)
...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального icon2. Анкета заемщика/поручителя Индивидуального предпринимателя (по форме Банка)
Общее описание бизнес модели история, описание основных видов деятельности
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconДокументы для юридического лица
Справки с обслуживающего банка об оборотах, с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, соответственно,...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconСписок документов для участия в конкурсе
Паспорт гражданина РФ директора юридического лица или индивидуального
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconСписок документов для участия в конкурсе состав конкурсной документации*
Паспорт гражданина РФ (директора юридического лица или индивидуального предпринимателя). (При отсутствии заявителя паспорт и нотариально...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconНачинающих предпринимателей
Субъект) в целях возмещения расходов по регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, расходов, связанных с...
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального iconК участию в конкурсном отборе допускаются субъекты малого и среднего предпринимательства
«город Ульяновск» на открытие собственного дела в целях возмещения части затрат, связанных с государственной регистрацией в качестве...
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница