• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)




Скачать 28.05 Kb.
PDF просмотр
Название• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Дата конвертации15.10.2012
Размер28.05 Kb.
ТипАнкета

БАНК «НЕЙВА» ООО
Юридический и почтовый адрес:
624130, Свердловская область, г. Новоуральск, улица Фрунзе, дом 9
БИК 046515774, Корр.счет: 30101810800000000774 в РКЦ г.Кировграда
Тел.: +7 (343) 222 11 00, факс: +7 (343) 205 05 60
info@neyvabank.ru, www.neyvabank.ru
Перечень документов, необходимых для получения кредита в БАНКЕ «НЕЙВА» ООО, 
для юридического лица.
1. Юридическая информация 
• Ходатайство (По форме Банка);
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка);
• Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании (По 
форме Банка); 
• Копии учредительных документов (устав, учредительный договор), свидетельство о государственной 
регистрации юридического лица, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, выписка из 
единого государственного реестра юридических лиц;
• Лицензии   на   осуществлении   деятельности,   в   случае,   если   законодательством   предусмотрено 
лицензирование деятельности;
• Копии паспортов директора и главного бухгалтера предприятия;
• Разрешение   собственника   на   совершение   сделки   и   на   передачу   в   залог   имущества   (в   случае 
необходимости);
• Документ  о назначении главного бухгалтера,  руководителя  (лица, имеющего право действовать от 
имени организации при подписании договоров) или соответствующая доверенность.
2. Финансовая информация
2  . 1. Данные от компании 
• Копия учетной политики; 
• Бухгалтерские балансы (форма №1) и отчет о прибылях и убытках (форма №2), заверенные налоговой 
инспекцией, за 3 последних завершенных года и по состоянию на 5 последних отчетных дат. Для лиц, 
использующих упрощенную систему налогообложения, заполняется аналитический баланс и отчет о 
прибылях и убытках по форме банка за эти же периоды;
• Налоговые декларации за 3 последних завершенных года и 5 завершенных кварталов к текущей дате 
(для лиц, использующих упрощенную систему налогообложения);
• Технико-экономическое обоснование (ТЭО) по кредиту – подписывается руководителем и главным 
бухгалтером предприятия. Прогноз движения денежных средств на период кредитования;
• Расшифровки   следующих   статей   баланса   на   последнюю   отчетную   дату:   в   свободной   форме   - 
производственные   запасы,   готовая   продукция   и   товары;   по   форме   банка-   основные   средства, 
незавершенное   строительство,   займы   и   кредиты   (с   указанием   внебалансовых   обязательств), 
краткосрочные и долгосрочные финансовые вложения на последнюю отчетную дату и на первое число 
текущего месяца;
• Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по форме банка с указанием просроченной 
задолженности,   а   также   сроков   ее   возникновение   и   погашения   на   две   даты   по   20-ти   крупнейшим 
кредиторам   и   дебиторам   (на   последнюю   квартальную   дату   и   на   1-е   число   последнего   месяца). 
Расшифровка по покупателям и поставщикам по форме банка по 10 крупнейшим по форме банка (на 
последнюю квартальную дату и на 1-е число последнего месяца);
• Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 01, 10, 60, 62, 76, 91, 90, 66, 67, 58, 51, за 12 месяцев. ОСВ 
сч. 51 представляется с корреспонденцией счетов с разбивкой по банкам. Анализ счета 90 в разрезе 
номенклатуры (за шесть месяцев);
• Копии   кредитных   договоров,   договоров   займа,   договоров   залога   с   другими   банками,   договоров 
лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения (По пяти наиболее 
крупным   продавцам   и   покупателям).   Копии   договоров   аренды,   либо   документы,   подтверждающие 
собственность недвижимости, на площадях которой ведется деятельность. Копии договоров охраны 
объектов;

• Бизнес-план предприятия (стратегия развития предприятия) – при наличии такого плана, либо в случае 
инвестиционного кредитования;
• Справка об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной задолженности перед работниками по 
заработной  плате,   об  отсутствии   (наличии)   у  заемщика   просроченной  дебиторской  и  кредиторской 
задолженности, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет и внебюджетным 
фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствие (наличие) судебных исков 
предъявленных к компании;
• Общее   описание   бизнес   модели   компании   -   история,   описание   основных   видов   деятельности, 
территориальное   присутствие   компании,   положение   компании   на   рынке,   планы   по   развитию. 
Структура и основные виды деятельности группы компаний (В случае если компания входит в группу 
компаний). Данная информация предоставляется в свободной форме.
2  . 2. Данные из налогового органа 
• Сведения из налогового органа об открытых счетах в Банках;
• Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами ф.39-1.
2  . 3. Данные из кредитных организаций 
Справки из кредитных организаций, в которых заемщик обслуживается и (или) имеет действующий и (или) 
погашенный кредит: 
• о кредитной истории за последние 3 года; 
• о движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по месяцам), 
о  наличии  (отсутствии)   к  банковским   счетам   заемщика   картотеки   неоплаченных  в  срок   расчетных 
документов;
• о действующих кредитах Заемщика и качестве обслуживания долга. 
3. Документы по предоставляемому обеспечению 
3.1. При выдаче кредита под залог недвижимого имущества:

Свидетельство   о   государственной   регистрации   права   собственности   на   закладываемый   объект 
недвижимости, выданное Учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое 
имущество и сделок с ним 
• Документы, послужившие основанием для регистрации права собственности на объект недвижимости, 
перечисленные   в   Свидетельстве   о   государственной   регистрации   права   (например,   договор   купли-
продажи, договор о долевом участии в строительстве, договор дарения и т.п.) 
• Кадастровый паспорт здания, сооружения, объекта незавершенного строительством, выданный МУП 
Бюро Технической Инвентаризации. 
• Технический паспорт на объект недвижимости (при наличии).
• Заключение о выделении нежилых помещений отдельными объектами недвижимости, выданное МУП 
Бюро Технической Инвентаризации – в случае, если в залог передаются отдельные помещения.
• Выписка  из Единого  государственного  реестра  прав на  недвижимое имущество  и сделок с  ним  о 
наличии (отсутствии) обременения на закладываемый объект недвижимости, выданная Учреждением 
юстиции   по   государственной   регистрации   прав   на   недвижимое   имущество   и   сделок   с   ним   (   срок 
действия 5 дней). 
• Договоры аренды отдельных помещений или всего закладываемого объекта недвижимости. В случае 
залога жилых помещений: справка паспортно-визовой службы о лицах, проживающих в закладываемом 
помещении. 
• В случае, если собственник и залогодатель объекта недвижимости – физическое лицо, необходимо 
письменное согласие супруги  (супруга)  на передачу в залог объекта недвижимости, удостоверенное 
нотариусом, либо заявление об отсутствии лиц, могущих претендовать на закладываемое имущество. 
3.2.Документы, подтверждающие надлежащее оформление прав на земельный участок, на котором находится 
объект недвижимости:
• Выписка  из Единого  государственного  реестра  прав на  недвижимое имущество  и сделок с  ним  о 
наличии   (отсутствии)   обременения   на   земельный   участок,   выданная   Учреждением   юстиции   по 
государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним ( срок действия 5 дней). 

• Свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок, выданное 
Учреждением юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с 
ним;

Или:   Договор   аренды   земельного   участка,   зарегистрированный   в   Учреждении   юстиции  по 
государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним (в случае, если договор 
заключен на срок более года), а также согласие Арендодателя (собственника земельного участка) на 
передачу   в   залог   арендных   прав   земельного   участка   в   пределах   срока   действия   договора   аренды 
земельного участка.
• Выписка из земельного кадастра с приложением плана земельного участка установленной формы 
3.3. При выдаче кредита под залог движимого имущества, включая ценные бумаги:
• Опись залогового имущества и копии документов, подтверждающие наличие этого имущества, его 
стоимость   и   оплату   при   приобретении   (ведомости   остатков   товаров,   накладные,   счета-фактуры, 
складские расписки, спецификация товаров, инвентарные карточки складского учета, договоры, чеки и 
др.);
• Копии договоров купли-продажи залогового имущества или иные документы, подтверждающие право 
собственности Заемщика на это имущество; 
• Копии   договоров   аренды   складов   (договоров   на   ответственное   хранение),   в   которых   хранится 
залоговое имущество; 
• Расшифровки   по   соответствующим   счетам   бухгалтерского   учета:   01,02,10,   41,   43,   60,   62,   76   (на 
последнюю отчетную дату и дату подачи Ходатайства). 
3.4. При залоге транспортных средств:
• Копия паспорта транспортного средства ( ПТС ); 
• Копия технического паспорта транспортного средства; 
• Страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк (по требованию банка).
4.Иные документы, необходимые для заключения договора.
В зависимости от характера сделки, в соответствии с требованиями законодательства и(или) учредительных 
документов предоставляются также: 
4.1. Решение уполномоченного органа управления предприятием (общего собрания или совета директоров) об 
одобрении сделки с заинтересованностью или крупной сделки (в том числе: кредит, залог, поручительство) с 
указанием всех существенных условий сделки. Если решение данного вопроса входит в компетенцию совета 
директоров, то необходимо представить протокол годового общего собрания участников или акционеров об 
избрании совета директоров.
4.2. Справка независимого оценщика о рыночной стоимости и ликвидности имущества, предлагаемого в залог 
(по дополнительному требованию банка).
5. В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.
Примечание.  Все   копии   документов   объемом   более   1   листа   должны   быть   сшиты,   заверены   подписью  
руководителя организации и печатью. Информация, составленная по данным компании и представляемая  
более чем на одном листе, подписывается уполномоченными лицами организации на каждой странице.




Похожие:

• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны руководителем и главным
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального

• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета (по форме Банка)
...
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) icon2. Анкета заемщика/поручителя Индивидуального предпринимателя (по форме Банка)
Общее описание бизнес модели история, описание основных видов деятельности
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconДокументы для юридического лица
Справки с обслуживающего банка об оборотах, с указанием входящего и исходящего остатка денег на начало и конец месяца, соответственно,...
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета по форме Банка. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица копия, заверенная самим
Ооо кб «УралКапиталБанк» на участие в отборе для получения кредита по минимальной процентной ставке
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconДокументы, предоставляемые Заемщиком, для получения кредита
Сведения о руководителях Заемщика юридического лица, имеющих право подписи финансовых документов (заемщике предпринимателе)
• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка) iconАнкета клиента (юридические лица и индивидуальные предприниматели) Закрытое Акционерное общество «глеско индастриз лимитед»
Конечный владелец (собственник бенефициар) – физическое лицо, осуществляющее контроль (оказывающий существенное влияние) над юридическим...
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница