Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три




Скачать 127.56 Kb.
НазваниеБизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три
Дата конвертации16.10.2012
Размер127.56 Kb.
ТипБизнес-план
Лицензирование организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций

Лицензиар

Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Адрес: Республика Казахстан

050000, г. Алматы ул. Айтеке би, 67
тел: +7 (727) 2788–104
Web-сайт: www.afn.kz

Перечень документов для получения лицензии на осуществление отдельных видов банковских операций

1. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии согласно приложению 1 к Правилам лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденных постановлением Правления Агентства от 25 июня 2007 года 168 (далее - Правила);

2) нотариально заверенные копии Устава и свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица;

3) нотариально заверенная копия свидетельства о регистрационном номере налогоплательщика;

4) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

5) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три финансовых (операционных) года  и показывающий, что заявитель обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

6) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан;

7) сведения о первом руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере небанковской организации на электронном и бумажном носителях согласно приложению 2 к Правилам;

8) сведения об акционерах (участниках) согласно приложению 3 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов;

9) список филиалов (при наличии таковых), которые будут проводить отдельные виды банковских операций, и нотариально засвидетельствованные копии положений о таких филиалах;

10) документы, подтверждающие полную оплату минимального размера уставного капитала - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества).

2. Ипотечные организации для получения лицензии, помимо вышеуказанных документов, дополнительно представляют:

1) сведения о первом руководителе и членах совета директоров, членах исполнительного органа на электронном и бумажном носителях согласно приложению 2 к Правилам;

2) правила о внутренней кредитной политике, разработанные в соответствии со статьей 34 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках);

3) положение о внутреннем аудите.

3. Брокеры и дилеры для получения лицензии представляют следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии согласно приложению 1 к Правилам;

2) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

3) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга;

4) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан;

5) правила о внутренней кредитной политике, разработанные в соответствии со статьей 34 Закона о банках.

4. Фондовая биржа, центральный депозитарий для получения лицензии представляют следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии согласно приложению 1 к Правилам;

2) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности;

3) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга;

4) правила об общих условиях проведения банковских операций небанковской организации в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан.

5. Дочерняя организация национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса помимо документов, указанных выше в пункте 1, дополнительно представляет:

1) правила о внутренней кредитной политике, разработанные в соответствии со статьей 34 Закона о банках;

2) положение о внутреннем аудите (для юридических лиц, созданных в организационно-правовой форме акционерного общества).

Квалификационные требования

1. Проведение одного или нескольких видов банковских операций, предусмотренных пунктом 2 статьи 30 Закона о банках, может осуществляться организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, при наличии лицензии уполномоченного органа или Национального Банка, за исключением случаев, когда законодательным актом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии.

Лицензия организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на проведение банковских операций, предусмотренных пунктом 2 статьи 30 Закона о банках, выдается уполномоченным органом, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 7 статьи 30 Закона о банках.

При выдаче лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на проведение операции, предусмотренной подпунктом 5) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, требуется положительное заключение Национального Банка.

В случае, если законодательными актами Республики Казахстан, регулирующими деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, предусмотрена возможность проведения банковских операций, предусмотренных подпунктами 9) и 12) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, с совмещением с иными банковскими операциями, предусмотренными пунктом 2 статьи 30 Закона о банках, то лицензия выдается уполномоченным органом при наличии положительного заключения Национального Банка.

Лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на проведение операции, предусмотренной подпунктом 12) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, и юридическим лицам, исключительным видом деятельности которых является операция, предусмотренная подпунктом 9) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, выдаются Национальным Банком.


2. Первый руководитель организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, должен соответствовать требованиям, установленным статьей 20 Закона о банках, и назначается (избирается) на должность без согласия уполномоченного органа.


3. Лицензия небанковской организации выдается на проведение одной или нескольких банковских операций, предусмотренных Законом о банках, за исключением банковских операций, которые могут осуществлять только банки.

Ни одна небанковская организация, не может проводить банковские операции, предусмотренные подпунктами 1), 2) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и пункта 10 Правил.

Банковская операция, предусмотренная подпунктом 6) пункта 2 статьи 30 Закона о банках, осуществляется фондовой биржей, центральным депозитарием, брокером и (или) дилером с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя при наличии у указанных юридических лиц лицензии уполномоченного органа на проведение банковских операций, предусмотренных подпунктами 1) и (или) 3) пункта 2 статьи 30 Закона о банках.

Банковская заемная операция, проводимая небанковской организацией, не совмещается с другими видами банковских операций, за исключением случаев, предусмотренных Правилами осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Агентства от 27 августа 2005 года № 317.


4. Лицензия брокерам и дилерам выдается при выполнении следующих условий:

1) выполнение установленных уполномоченным органом для брокеров и дилеров пруденциальных нормативов в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче лицензии;

2) отсутствие санкций в виде приостановления действия лицензии в течение трех последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления на выдачу лицензии и в период его рассмотрения.

В случае невыполнения брокерами и дилерами условий, предусмотренных в пункте 7 Правил, уполномоченный орган возвращает документы без рассмотрения.

Уставный капитал

1. Минимальные размеры уставного капитала:

1) для Национального оператора почты - 1 (один) миллиард тенге;

2) для ипотечных организаций:

в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах»;

с 31 декабря 2008 года - 800 (восемьсот) миллионов тенге;

3) для организаций, осуществляющих банковские заемные операции, за исключением брокеров и (или) дилеров с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, а также за исключением Национального оператора почты и ипотечных организаций:

с 31 декабря 2008 года - 800 (восемьсот) миллионов тенге.

4) для других организаций, осуществляющих иные виды банковских операций, - 5 (пять) миллионов тенге.

В соответствии с постановлением Правления Агентства №197 от 28.11.2008г. минимальный размер уставного капитала для заявителя на получение лицензии на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя и организаций, осуществляющих на основании соответствующей лицензии брокерскую и (или) дилерскую деятельность с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя в размере:

70 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год, - с 1 июля 2009 года;

140 000 - кратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год, - с 1 июля 2010 года.


2. Требования по оплате минимального размера уставного капитала не распространяются на некоммерческие организации, формирование уставного капитала которых не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

Сроки выдачи лицензии


1 месяц со дня предоставления документов на выдачу лицензии

Лицензионный сбор

для организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций - 40 МРП

Смотреть подробнее

Закон РК «О Лицензировании» от 11 января 2007 года №214

Закон Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" от 31 августа 1995 года № 2444

Закон Республики Казахстан «Об акционерных обществах» от 13 мая 2003 года № 415-II

Закона Республики Казахстан «Об ипотеке недвижимого имущества» от 23 декабря 1995 года № 2723


Закон Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» от 30 марта 1995 года №2155

Закон Республики Казахстан «О рынке ценных бумаг» от 2 июля 2003 года № 461-II

Правила ведения кассовых, сейфовых операций и операций по инкассации банкнот монет и ценностей в банках второго уровня и организациях, осуществляющих отдельные вида банковских операций, утвержденные постановлением Правления Национального Бак Республики Казахстан от 03.03.2001г. № 58

Правила осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Агентства от 27 августа 2005 года № 317.

Правила расчета пруденциальных нормативов для организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденные постановлением Правления Агентства от 17 июня 2006 года № 132

Правила предоставления отчетности ипотечными организациями, утвержденные постановлением Правления Агентства от 25 февраля 2006 года № 43

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организации «О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного государственного органа Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций» от 25 февраля 2006 года № 54

Налоговый Кодекс Республики Казахстан

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 197 «О минимальном размере уставного капитала заявителя на получение лицензии для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг и юридического лица, осуществляющего деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии»




 

 

 

 


Похожие:

Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconПланирование доходов и расходов на предприятии финансовый план. Его цели и функции

Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconПроизводственный план 16 Составлен план доходов и расходов предприятия. Задача данного документа показать, как будет формироваться и изменяться прибыль. 16 План доходов и расходов 17
Составлен план доходов и расходов предприятия. Задача данного документа – показать, как будет формироваться и изменяться прибыль....
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план проекта, предлагаемого для получения финансирования. Бизнес-план должен содержать описание проекта, продукта, рынка и технологии, организационный,
Зпиф си «Региональный фонд инвестиций в субъекты малого и среднего предпринимательства Белгородской области»
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план должен быть подписан ректором и главным бухгалтером вуза. В нем необходимо указать источники финансирования и конкретные денежные суммы, которые использованы для финансирования организации и реализации новой образовательной программы
О введении показателя экономической устойчивости образовательного учреждения при его лицензировании и аккредитации
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план является документом внутрифирменного планирования, в котором определены основные направления производственной и коммерческой деятельности организации
Одним из разделов бизнес-плана является финансовый план. Он включает баланс доходов
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план открытия свадебного салона демо-версия
Приложение Прогнозный бюджет доходов и расходов, поквартально, $
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconПлан проведения подготовительных мероприятий. Потребности в финансировании. План доходов и расходов. План движения денежных потоков. Расчет прибыли. Анализ безубыточности. Для оценки будущего своего предприятия бизнес-план начинающего предпринимателя
Для оценки будущего своего предприятия бизнес-план начинающего предпринимателя
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconАнализ рынка и план маркетинга 21 План производства 27 Финансовый план и оценка рисков 32 II. Оснащение спг в пос. Пригородное электротехническим оборудованием
Поэтому планирование можно рассматривать как проектирование процесса создания из беспорядка порядка и повышения его степени, который...
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план производственного предприятия ООО “Терминус” по сборке мультимедийных рабочих станций
Анализ конкуренции8Оценка риска проекта8Финансовый план11 Расчет себестоимости единицы продукции11 Прогноз объема производства и...
Бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три iconБизнес-план учитывает не только внутренние цели организации, но и внешние цели. Помимо инвесторов заинтересованными лицами будущего бизнеса являются потенциальные потребители и поставщики фирмы.
Бизнес – план – это план развития предприятия, необходимый для освоения новых сфер деятельности фирмы, создания новых видов бизнеса....
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница