Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций




Скачать 369.99 Kb.
НазваниеПравления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
страница1/3
Дата конвертации16.10.2012
Размер369.99 Kb.
ТипДокументы
  1   2   3


Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 12 июня 2007 года № 4731


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ПРАВЛЕНИЯ
АГЕНТСТВА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ



город Алматы 30 апреля 2007 года № 122


Об утверждении Правил выдачи

разрешения на создание страховой

(перестраховочной) организации,

а также выдачи лицензии

на право осуществления страховой

(перестраховочной) деятельности

и деятельности страхового брокера


изменения и дополнения:

1.ПП от 28.11.2008г.№ 182

2. ПП от 01.03.2010г.№ 23

3. ПП АФН от 27.12.2010г.№ 184


В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих страховую деятельность, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

2. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года № 11 «Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4076, опубликованное в газете «Юридическая газета» от 17 февраля 2006 года, №28-29 (1008-1009));

2) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года № 12 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4077).

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, страховых (перестраховочных) организаций и Организации юридических лиц «Ассоциация финансистов Казахстана».

5. Отделу международных отношений и связей с общественностью обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Узбекова Г.Н.


Председатель А. Дунаев


Утверждены

постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан

по регулированию и надзору

финансового рынка и

финансовых организаций

от «30» апреля 2007 года № 122


Правила

выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера




Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» (далее - Закон) Законом Республики Казахстан от 1 июля 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств» (далее – Закон о ГПО транспортных средств), Законом Республики Казахстан от 1 июля 2003 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами» (далее – Закон о ГПО перевозчиков), Законом Республики Казахстан от 2 июля 2003 года «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», Законом Республики Казахстан от 2 июля 2003 года «Об акционерных обществах», Законом Республики Казахстан от 10 марта 2004 года «Об обязательном страховании в растениеводстве» (далее – Закон об обязательном страховании в растениеводстве), Законом Республики Казахстан от 7 февраля 2005 года «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности работодателя за причинение вреда жизни и здоровью работника при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей» (далее – Закон о ГПО работодателя), Законом Республики Казахстан от 11 января 2007 года «О лицензировании» и определяют порядок и условия выдачи государственным органом, осуществляющим регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган), разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также требования к содержанию документов, представляемых в уполномоченный орган для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии.

В преамбулу внесены изменения в соответствии с постановлением Правления АФН РК от 01.03.2010 г. № 23 следующего содержания: слова «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности работодателя за причинение вреда жизни и здоровью работника при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей» (далее – Закон о ГПО работодателя)» заменить словами «Об обязательном страховании работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей» (далее – Закон об обязательном страховании работника от несчастных случаев)». Вносимое изменение вводится в действие по истечении шести месяцев после опубликования Закона Республики Казахстан от 30 декабря 2009 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам обязательного и взаимного страхования, налогообложения»).


Глава 1. Порядок и условия выдачи разрешения на создание

страховой (перестраховочной) организации

 

1. Для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в уполномоченный орган представляются документы, предусмотренные статьей 27 Закона.

2. Уполномоченный орган выдает разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации по форме, указанной в приложении 1 к настоящим Правилам.

Уполномоченный орган ведет учет выданных им разрешений на создание страховой (перестраховочной) организации.

3. Отказ в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 28 Закона.

4. Отзыв разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 29 Закона.


Глава 2. Требования к содержанию документов, представляемых для

получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации

 

6. Заявление на получение разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации составляется по форме, указанной в приложении 2 к настоящим Правилам.

7. Сведения об учредителях (физических и юридических лицах) составляются по формам, указанным в приложениях 3 и 4 к настоящим Правилам.

8. Бизнес-план создаваемой страховой (перестраховочной) организации заверяется актуарием и представляется в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Основные требования к бизнес-плану указаны в приложении 5 к настоящим Правилам.

Пункт 9 ИСКЛЮЧЕН в соответствии с постановлением Правления АФН РК от 01.03.2010 г. №23

10. Титульный лист всех экземпляров учредительных документов страховой (перестраховочной) организации должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: «Согласовано с Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Председатель (Заместитель Председателя) __________».

Данные документы скрепляются печатью уполномоченного органа. Один экземпляр согласованных учредительных документов страховой (перестраховочной) организации подшивается в юридическое дело страховой (перестраховочной) организации. Остальные экземпляры возвращаются заявителю для прохождения государственной регистрации в органах юстиции.

 


Глава 3. Порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера


11. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 37 Закона.

11-1. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО транспортных средств.

11-2. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности перевозчика перед пассажирами заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО перевозчика.

11-3. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования в растениеводстве заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 3 статьи 5-2 Закона об обязательном страховании в растениеводстве.

11-4. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности работодателя заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 6-1 Закона о ГПО работодателя.

В пункт 11-4 внесены изменения в соответствии с постановлением Правления АФН РК от 01.03.2010 г. № 23 следующего содержания: слова «Закона о ГПО работодателя» заменить словами «Закона об обязательном страховании работника от несчастных случаев». Вносимое изменение вводится в действие по истечении шести месяцев после опубликования Закона Республики Казахстан от 30 декабря 2009 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам обязательного и взаимного страхования, налогообложения»).

12. Лицензии на право осуществления страховой деятельности и деятельности страхового брокера выдаются по формам согласно приложениям 6-8 к настоящим Правилам.

13. В выдаче лицензии отказывается по основаниям, предусмотренным статьей 38 Закона.

14. Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежит переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.

15. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.


Глава 4. Требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии


16. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно приложению 9 к настоящим Правилам.

17. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом минимального размера уставного капитала страховой (перестраховочной) организации, являются платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), подтверждающие его оплату учредителями, акционерами, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

18. Внутренние правила осуществления страховой деятельности должны определять:

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов;

3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками;

4) права и обязанности руководителей структурных подразделений, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

19. Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария составляются по форме согласно приложению 10 к настоящим Правилам.

20. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации должно содержать следующие сведения:

1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;

2) задачи и функции службы внутреннего аудита;

3) права и обязанности службы внутреннего аудита;

4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями;

5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

21. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, должен содержать информацию, предусмотренную пунктом 3 статьи 37 Закона, и представляется в уполномоченный орган в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по классу страхования должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: «Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол № __ от «_» ________ 20__ года». Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации.

В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения:

1) цели инвестирования;

2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов;

3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне;

4) лица организации, ответственные за инвестиционную политику.

22. При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.

Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, имеющим лицензию на проведение актуарной деятельности на страховом рынке, должен содержать следующую информацию:

1) при передаче рисков на перестрахование:

основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности; стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати);

каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков;

2) при приеме рисков на перестрахование:

основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации-перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом;

описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

23. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют:

1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование;

2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации;

3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование;

4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию);

5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

24. Внутренний регламент работы страхового брокера включает:

1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования;

2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при:

поступлении запроса на страхование (перестрахование);

получении условий страхования (перестрахования);

заключении договора страхования (перестрахования);

внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие;

обновлении страхового покрытия на следующий период страхования;

обслуживании страховых событий.

25. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают:

1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования);

2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента;

3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей:

наличие системы учета бланков строгой отчетности;

лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности;

место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);

4) порядок и полноту обеспечения клиента:

информацией о страховом брокере, его статусе;

информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются;

объеме выплат и рисках;

обязательствах поставщика услуг и клиента.

26. Страховая (перестраховочная) организация осуществляет страховую деятельность на основе лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, выданной уполномоченным органом только при наличии Правил страхования.




  1   2   3


Похожие:

Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconПравления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 09 июня 2007 года №4718
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconПравления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 12 октября 2006 года №4419
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconПравления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 13 июня 2007 года №4736
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconПостановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года №49

Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций icon4873 постановление правления
В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих отдельные виды банковских...
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconАгентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
В соответствии с пунктом 2 статьи 34 Бюджетного кодекса Республики Казахстан от 4 декабря 2008 года постановляю
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconПравления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Национального Банка Республики Казахстан от 29 мая 2003 года №176 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на государственную регистрацию...
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconБахмутова Е. Л. «10» апреля 2009г. Тестовые вопросы кандидатов на должности актуариев
Председатель Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций iconАгентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Утвердить Правила ведения документации по кредитованию согласно приложению 1 к настоящему постановлению
Правления агентства республики казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций icon«­­­29» октября 2010г. Тестовые вопросы кандидатов на руководящие должности страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров
Председатель Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница