Анкета (по форме Банка)




Скачать 46.03 Kb.
НазваниеАнкета (по форме Банка)
Дата конвертации16.10.2012
Размер46.03 Kb.
ТипАнкета
ДОКУМЕНТЫ ЗАЕМЩИКА / ПРИНЦИПАЛА/ПОРУЧИТЕЛЯ/ЗАЛОГОДАТЕЛЯ - РЕЗИДЕНТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ПРИМЕНЯЮЩЕГО УПРОЩЕННУЮ СИСТЕМУ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ


1. Общие документы

    1. Заявка (по форме Банка).

    2. Анкета (по форме Банка).

    3. Разрешения на занятие отдельными видами деятельности (копии лицензий).

    4. Договора аренды офисных, складских и производственных помещений (если имеются). Если объект недвижимости находится в собственности – документы, подтверждающие право собственности на данный объект.

    5. Публичная информация о фирме (рекламные буклеты, статьи, публикации и прочее).

    6. Копии документов, удостоверяющих личности должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также учредителей - физических лиц.

    7. Структура Холдинга / Группы компаний, частью которой является Клиент, с описанием функционала каждой компании Холдинга / Группы компаний.


2. Документы, характеризующие финансовое положение

    1. Налоговые декларации по налогу на прибыль и единому социальному налогу на последние 5 отчетных дат с отметкой инспекции Министерства по налогам и сборам. В случае наличия у Клиента также предоставляется бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) на последние 5 отчетных дат.

    2. Справка об имеющихся счетах, открытых в национальной и в иностранной валюте в банках или иных кредитных учреждениях, действующих на территории Российской Федерации и за рубежом.

    3. Аналитический учет (с указанием корреспондирующих счетов / контрагентов / объектов основных средств):

      1. движения денежных средств с разбивкой по банкам и корреспонденцией счетов – валютные и рублевые счета отдельно за последние 12 месяцев (помесячно),

      2. финансовые вложения и заимствования на последнюю отчетную дату,

      3. полученные банковские кредиты на последнюю отчетную дату,

      4. дебиторской и кредиторской задолженности с указанием контрагентов / объектов основных средств за последние 6 месяцев (помесячно).

    4. Справка о кредитной истории (по форме Банка).

    5. Справка об обязательствах (в том числе просроченных) на дату подачи заявки (по форме Банка). В случае необходимости (по дополнительному требованию Банка), предоставляются заверенные копии кредитных договоров и договоров обеспечения к ним по обязательствам, указанным в Справке об обязательствах.

    6. Справка из налогового органа об отсутствии / наличии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами. Если на момент предоставления документов справка заказана, однако из налогового органа не получена, предоставляется справка от компании в свободной форме (см. пункт 2.7).

    7. Справка от Клиента об отсутствии / наличии просроченной дебиторской и кредиторской задолженности (в том числе по заработной плате, перед бюджетом и внебюджетными фондами) на дату предоставления документов в Банк (в произвольной форме на бланке Клиента). В случае наличия просроченной задолженности предоставить расшифровку задолженности (сроки, объемы, причины), а также перспективы ее погашения, является ли задолженность безнадежной к взысканию.

    8. (в случае наличия) Консолидированная / управленческая отчетность Холдинга / Группы компаний, частью которой является Клиент.

    9. Заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (для случаев, когда аудит является обязательным, либо при наличии такового у Клиента).

    10. Другие документы и информация по требованию Банка.


3. Документы по кредитуемой сделке

3.1. Технико-экономическое обоснование получения, использования и погашения кредита или бюджет на текущий финансовый год или бизнес-план на период использования кредита с помесячными (в год получения и погашения кредита) / поквартальными (в другие года, за исключением года получения и года погашения кредита) финансовыми и производственными показателями (не предоставляется для кредита в виде «овердрафт»).

3.2. Копии контрактов / договоров (со счетами фактурами, инвойсами, соглашениями и дополнениями), подтверждающие целевое использование кредита и источники погашения кредита. Или договоры по текущей деятельности клиента.

      1. Исходно-разрешительная документация и документация (при наличии).


4. Документы, характеризующие экологическую политику

    1. Анкета по экологической обстановке (по форме Банка).

    2. Копии необходимых разрешений / лицензий от государственных органов в сфере охраны окружающей среды.

    3. Отчет о проведении экологической оценки (в произвольной форме на бланке Клиента по требованию Банка).

    4. Отчет о проводимых текущих мероприятиях по охране окружающей среды (в произвольной форме на бланке Клиента).


5. Документы, предоставляемые до выдачи Кредита в случае принятия положительного решения о предоставлении кредита

    1. Справки из всех банков с указанием помесячных дебетовых и кредитовых оборотов по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев.

    2. Справки из всех банков о наличии / отсутствии задолженности по кредитам, займам; о наличии / отсутствии предоставленных поручительств, залогов и прочего по обязательствам третьих лиц; о наличии / отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов.

    3. Протокол общего собрания акционеров / учредителей о совершении крупной сделки, как в отношении запрашиваемого кредита, так и в отношении предоставляемого обеспечения (при необходимости, в зависимости от крупности сделки).




  1. Документы, подтверждающие правоспособность ЗАЕМЩИКов / ПРИНЦИПАЛов / ПОРУЧИТЕЛЕЙ / ЗАЛОГОЖАТЕЛЕЙ

6.1. Документы предоставляются в соответствии с перечнем, содержащимся во внутреннем документе Банка «Порядок взаимодействия подразделений АКБ «Промсвязьбанк» (ЗАО) при проверке правоспособности контрагентов АКБ «Промсвязьбанк» (ЗАО) и полномочий лиц, действующих от их имени при заключении сделок в рамках корпоративного кредитования и финансирования под уступку денежного требования».


7. Документы ПОРУЧИТЕЛЯ

    1. Все документы Заемщика / Принципала, кроме документов, указанных в пунктах 1.1, 1.3 - 1.5, 2.4, 3.1 - 3.3, 4.1 - 4.4 , 5.1 - 5.2..


8. Документы ЗАЛОГОДАТЕЛЯ

8.1. Все документы Заемщика / Принципала, кроме документов, указанных в пунктах 1.1, 1.3, 1.5, 2.2, 2.4 – 2.5, 2.9, 2.10, 3.1 - 3.3, 4.1 - 4.4 , 5.1 - 5.2..

    1. Перечень и сведения о составе, местонахождении и технических характеристиках имущества, предлагаемого в качестве обеспечения.



ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

Все документы, предоставленные в копии, должны быть заверены (или прошиты и заверены на дополнительном листе) печатью Клиента и подписью уполномоченного лица Клиента.








Похожие:

Анкета (по форме Банка) iconII. Анкета по форме банка
Ооо кб «УралКапиталБанк» на участие в отборе для получения кредита по минимальной процентной ставке
Анкета (по форме Банка) icon• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании По
Анкета (по форме Банка) iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
Анкета (по форме Банка) iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка)
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны руководителем и главным
Анкета (по форме Банка) icon2. Анкета заемщика/поручителя Индивидуального предпринимателя (по форме Банка)
Общее описание бизнес модели история, описание основных видов деятельности
Анкета (по форме Банка) iconАнкета по форме Банка. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица копия, заверенная самим
Ооо кб «УралКапиталБанк» на участие в отборе для получения кредита по минимальной процентной ставке
Анкета (по форме Банка) iconАнкета экспресс-диагностика региональной сети банка
Название отдельного подразделения(й), ответственного за региональную сеть в части ключевого функционала
Анкета (по форме Банка) iconАнкета заемщика
Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается кредитный продукт...
Анкета (по форме Банка) icon8. Программа развития банка. 14
Переход доли или части доли Акционера Банка в уставном капитале Банка к другим Акционерам Банка и третьим лицам 10
Анкета (по форме Банка) iconАнкета заемщика, по форме установленной Банком
Перечень документов, необходимых для предоставления Кредита по программе кредитования «Кредит – На выкуп арендуемых помещений»
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница