Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии)




Скачать 123.02 Kb.
НазваниеАнкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии)
Дата конвертации18.10.2012
Размер123.02 Kb.
ТипАнкета


Приложение 3


Список документов, представляемых хозяйственным обществом для получения кредита*

  1. Документ (выписка из протокола, заключение и др.) о том, что данный участник отобран совместной комиссией на соответствие требованиям отраслевой Программы.

  2. Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии).

  3. Заключение исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации, курирующих АПК, о достаточности площади земельных участков.

В случае отсутствия земельных участков – предоставление гарантий субъекта Российской Федерации о выделении на льготных условиях (стоимость не более 60% кадастровой стоимости) или передачи в аренду плодородных участков земли необходимой площади и информации о наличии денежных средств для приобретения или аренды данных земельных участков (срок аренды не менее срока кредитования).

  1. Документы, подтверждающие права на земельные участки сельскохозяйственного назначения или иные производственные мощности, на которые клиент ссылается в бизнес-плане: свидетельства о праве собственности, договоры аренды и т.п. (ксерокопия, заверенная оттиском печати и подписью его руководителя и подлинники соответствующих документов).

  2. Бизнес-план проекта.

  3. Учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию Клиента, а именно:**

  • документ, подтверждающий государственную регистрацию (документ о государственной регистрации юридического лица, выданный до 01.07.2002; свидетельство о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002; свидетельство о государственной регистрации юридического лица) (копия, заверенная нотариально/органом, выдавшим документ)***;

  • устав (копия, заверенная нотариально/органом, выдавшим документ)***;

  • учредительный договор (в случаях, установленных законодательством) (копия, заверенная нотариально/органом, зарегистрировавшим документ)***;

  • документ, подтверждающий формирование в полном объеме уставного фонда за счет зачисления соответствующих денежных средств и (или) передачи в установленном порядке иного имущества. (для государственных и муниципальных унитарных предприятий);

  • текст изменений, внесенных в учредительные документы (копия, заверенная нотариально/органом, выдавшим документ)***;

  • свидетельство о внесении записи (сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) о государственной регистрации изменений (копия, заверенные нотариально/органом, выдавшим документ)***;

  • выписка из ЕГРЮЛ с датой выдачи, не превышающей 1 месяца до даты подачи заявления (подлинник/копия, заверенная нотариально)1 ***.

  1. Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности (копии, заверенные Клиентом2).

  2. Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Клиента:

  • решение уполномоченного органа юридического лица/собственника имущества об избрании/назначении руководителя (протокол/выписка из протокола - копия, заверенная Клиентом; приказ собственника имущества - копия, заверенная собственником имущества)**;

  • приказ/выписка из приказа о вступлении в должность (копия, заверенная Клиентом/органом, издавшим приказ);

  • трудовой договор/выписка из трудового договора (в случаях, предусмотренных действующим законодательством) с руководителем организации в части срока полномочий, прав и обязанностей (копия, заверенная Клиентом);

  • приказ/выписка из приказа о назначении главного бухгалтера (копия, заверенная Клиентом);

  • копии паспортов руководителя и главного бухгалтера Клиента, имеющих право подписи финансовых документов (все страницы).

  1. Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату, до даты обращения, с отметкой налогового органа (баланс предприятия - форма № 1, отчет о прибылях и убытках – форма № 2) (копии, заверенные Клиентом).

Бухгалтерская отчетность должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером (в случаях, предусмотренных законом, - утверждена органом управления/собственником имущества Клиента в соответствии с его уставом) и заверена оттиском печати Клиента, а также иметь отметку налогового органа, либо должна быть представлена с уведомлением о вручении бухгалтерской отчетности налоговому органу с описью вложения или с документом, подтверждающим принятие бухгалтерской отчетности в электронном виде, выданным налоговым органом.

  1. В случае внесения изменений в документы, представленные в Банк, а также изменения, касающиеся полномочий органов управления, главного бухгалтера, Клиент представляет в Банк следующие документы:

  • карточка с образцами подписей и оттиска печати по установленной форме ** (подписи должны быть удостоверены нотариально или уполномоченным работником Банка);

  • приказы о назначении лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (руководителя, главного бухгалтера, иного лица) (копии заверенные Клиентом/лицом, издавшим приказ)**.

  1. Решение соответствующего органа управления/собственника имущества Клиента, разрешающего заключение кредитной сделки или предоставление поручительства и/или передачу в залог имущества в случае, если такое решение требуется в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо учредительными документами. Данное решение должно содержать все существенные условия сделок, подлежащих заключению (подлинники/копии, заверенные клиентом):

Для акционерных обществ:

  • решение совета директоров (наблюдательного совета) о заключении сделки, в случае если сумма сделки составляет от 25 до 50% балансовой стоимости активов общества за последний отчетный период;

  • решение общего собрания акционеров, в случае если сумма сделки превышает 50% балансовой стоимости активов или советом директоров не принято единогласное решение по заключению сделки, находящейся в его компетенции.

При непредставлении Клиентом (лицом, предоставляющим обеспечение) документа, подтверждающего данные бухгалтерской отчетности на последний календарный день месяца, предшествующего заключению сделки в решении органа управления Клиента (лица, предоставляющего обеспечение) об одобрении крупной сделки должны содержаться следующие варианты формулировок:

  • «Процентное соотношение суммы испрашиваемого кредита вместе с суммой плановых процентов к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200 __ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %.»;

  • «Процентное соотношение суммы предоставляемого поручительства к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200 __ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %.»;

  • «Процентное соотношение балансовой стоимости предмета залога к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200__ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %».

Для принятия советом директоров общества и общим собранием акционеров решения об одобрении крупной сделки, советом директоров определяется цена указанного имущества, основанная на его рыночной стоимости.

Для общества с ограниченной ответственностью:

  • решение общего собрания участников общества о совершении крупной сделки;

  • решение совета директоров общества при следующих условиях:

  • если размер сделки составляет от 25 до 50 % от балансовой стоимости имущества;

  • в случае образования в обществе совета директоров;

  • уставом общества принятие решения о совершении крупных сделок, стоимость которых составляет от 25 до 50 % стоимости имущества общества, отнесено к компетенции совета директоров (размер крупной сделки и орган, уполномоченный рассматривать вопрос о заключении обществом крупных сделок, определяется уставом общества).

При непредставлении Клиентом (лицом, предоставляющим обеспечение) документа, подтверждающего данные бухгалтерской отчетности на последний календарный день месяца, предшествующего заключению сделки в решении органа управления Клиента (лица, предоставляющего обеспечение) об одобрении крупной сделки должны содержаться следующие варианты формулировок:

  • «Процентное соотношение суммы испрашиваемого кредита вместе с суммой плановых процентов к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200 __ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %.»;

  • «Процентное соотношение суммы предоставляемого поручительства к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200 __ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %.»;

  • «Процентное соотношение балансовой стоимости предмета залога к валюте баланса, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности по состоянию на «___»_____ 200__ года (указывается последний календарный день месяца, предшествующего месяцу заключения сделки(-ок), составляет _______ %».

Уставом общества может быть предусмотрено, что для совершения крупных сделок не требуется решение общего собрания участников общества и совета директоров общества.

  1. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или территориального органа государственной статистики с присвоенными кодами и подтверждающего его постановку на учет в составе Единого Государственного Регистра Предприятий и Организаций (ЕГРПО), заверенного Клиентом.**

  2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копия, заверенная нотариально). **/***

  3. Комплект документов, характеризующих финансовое состояние клиента:

  • бухгалтерский баланс с отметкой налогового органа (форма № 1), отчеты о прибылях и убытках (форма № 2) (подписи руководителей должны быть заверены печатью организации) за три последних завершенных финансовых года и на последнюю отчетную дату, а при работе предприятия менее 3-х лет – за весь период деятельности предприятия;

  • пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах - формы № 3, № 4, № 5;

  • отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (при наличии);

  • управленческая отчетность и иная управленческая информация;

  • ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность, составляемый в соответствии о статьей 30 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (с изменениями) и Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденным приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 16 марта 2005 г. № 05-5/пз-н», если Клиент является эмитентом ценных бумаг;

  • ежеквартальные отчеты об осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг по форме, установленной органом, регулирующим деятельность на рынке ценных бумаг;

  • статистика РТС, ММВБ и НАУФОР (данные об объемах заключенных сделок и т.д.), если Клиент является профессиональным участником рынка ценных бумаг;

  • расшифровки и комментарии наиболее значимых статей баланса, а также о наличии обязательств по забалансовым счетам Клиента на последнюю отчетную дату:

- «Основные средства» (наименование, дата ввода в эксплуатацию, балансовая стоимость, остаточная стоимость);

  • «Дебиторская задолженность» с разбивкой по дебиторам, доля дебиторской задолженности которых в общей сумме дебиторской задолженности составляет более 5% с указанием сроков возникновения и оборотов по погашению дебиторской задолженности за последние шесть месяцев;

  • данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента;

  • справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;

  • «Кредиторская задолженность» с разбивкой по кредиторам, доля кредиторской задолженности которых в общей сумме кредиторской задолженности составляет более 5%, сгруппированная по срокам погашения;

  • «Кредиты и займы» к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты его погашения, размера процентной ставки, периодичности ее уплаты, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения. При наличии задолженности Клиентом представляются кредитные договора и документы по их обеспечению (представляются копии договоров вместе с оригиналами, последние после сверки возвращаются Клиенту);

  • «Краткосрочные финансовые вложения» и «прочие оборотные активы» (по требованию кредитного работника);

  • справки о кассовых оборотах за последние 12 месяцев (в том числе: «поступило в кассу предприятия», «поступило в кассу из банка», «сдано в банк из кассы»);

  • справку из обслуживающих банков:

  • о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;

  • о чистых кредитовых оборотах и остатках по расчетным и валютным счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам**;

  • о состоянии ссудной задолженности на текущую дату;

  • заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (если есть);

  • справки налогового органа, содержащие сведения:

  • об открытых расчетных счетах Клиента на текущую дату3;

  • о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;

  • при наличии реструктуризации просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами и внебюджетными фондами представить документы, подтверждающие реструктуризацию задолженности, включение в план финансового оздоровления;

  • другие доступные материалы по требованию кредитного работника.

  1. Комплект документов, характеризующих обеспечение обязательств по кредитному договору:

При залоге имущества:

  • план-график – перечень передаваемого Банку в залог имущества с указанием его индивидуальных признаков, места фактического назначения, стоимости, сроков передачи в залог; информации об обременении/отсутствии обременения имущества любыми правами третьих лиц;

  • документы, подтверждающие право собственности/право хозяйственного ведения на предмет залога (договоры купли-продажи, акты приема – передачи (накладные), платежные поручения и др.);

  • документ(-ы), подтверждающий(-е) право Залогодателя на размещение предмета залога по указанному в письме адресу и местоположению (право собственности, договор аренды, хранения;

  • документ(-ы), подтверждающий(-е) качество залога, его соответствие требованиям ГОСТов, техническим условиям, комплектность;

  • выписка из приказа о назначении на предприятии лица, материально-ответственного за учет, хранение предмета залога;

  • документы, подтверждающие страхование (договор страхования, трехстороннее соглашение, страховой полис, платежное поручение или приходно-кассовый ордер, подтверждающие оплату страхового взноса);

  • нотариально удостоверенное согласие собственника имущества на внесудебный порядок обращения взыскания на предмет залога (для случая, когда при формировании условий договора о залоге сторонами будет выбран вариант внесудебного порядка обращения взыскания на предмет залога и в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями соответствующей типовой формы договора о залоге требуется представление до подписания договора о залоге такого согласия: в частности, в случае, когда залогодателем является физическое лицо и предметом залога выступает движимое имущество (п. 4 ст. 349 ГК РФ); в случае совершения ипотечной сделки (п.1 ст. 55 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости));

  • иные документы**** - представляются в зависимости от вида имущества;

При поручительстве:

  • юридические документы Поручителя*;

документы в отношении финансового состояния Поручителя*.

При необходимости более детального рассмотрения условий кредитной сделки может быть запрошена дополнительная информация согласно требованиям внутренних документов Банка.


* Полный пакет документов представляется Клиентом, который не имеет расчетного счета в Банке, при первичном получении кредита.

** Перечень документов, представление которых Клиентами, имеющими расчетный счет и кредитную историю в Банке, не требуется при условии наличия таких документов в кредитном деле.

*** Документы могут быть представлены кроме того в виде:

  • копии, заверенной клиентом – юридическим лицом, содержащей подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (при ее отсутствии – штампа) клиента, с одновременным представлением Банку оригинала документа для установления соответствия представленной копии;

  • оригинала документа для изготовления и заверения Банком его копии.

**** В соответствии со списком, дополнительно представленным кредитным работником.

1 Срок действия выписки из ЕГРЮЛ 3 месяца от даты выдачи (если в период рассмотрения кредитного проекта срок выписки истек, Клиент предоставляет новую выписку).

2 На документах, заверенных Клиентом, должен стоять оттиск печати Клиента и подпись уполномоченного лица Клиента с расшифровкой подписи.

3 при невозможности представления Клиентом указанной справки, информация об открытых расчетных счетах может подтверждаться следующими, одновременно представляемыми, документами:

  • выпиской из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), содержащей сведения о банковских счетах;

  • справкой об открытых счетах в кредитных организациях, заверенной Клиентом (при отсутствии в выписке из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) сведений о банковских счетах – справкой клиента об открытых счетах в кредитных организациях, заверенной налоговым органом).



Похожие:

Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconПеречень документов необходимых для рассмотрения заявки на предоставление кредита в ООО «Автоторгбанк»
С указанием суммы, цели кредита, срока, обеспечения и источников погашения кредита, а также уполномоченных лиц Заемщика, имеющих...
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconПеречень документов необходимых для рассмотрения заявки на предоставление кредита в ООО «Автоторгбанк»
С указанием суммы, цели кредита, срока, обеспечения и источников погашения кредита, а также уполномоченных лиц Заемщика, имеющих...
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconОтчет о прибылях и убытках форма n 2
Заявка и анкета по утвержденным формам (Приложения №1 и №2 к Регламенту) – далее
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconРазъяснение – Казкоммерцбанк подал судебный иск к группе компаний Resmi
Соглашение с заемщиками об открытии кредитной линии на цели развития розничной торговой
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconАнкета Заемщика
Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки (до 12 млн руб.)
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconАнкета инвестиционного проекта
Производство печи для выплавки извести, установка линии по производству извести гидратной
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconАнкета инвестиционного проекта
Производство печи для выплавки извести, установка линии по производству извести гидратной
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconII. Анкета по форме банка
Ооо кб «УралКапиталБанк» на участие в отборе для получения кредита по минимальной процентной ставке
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
Анкета-заявка на предоставление кредита (кредитной линии) iconАнкета заемщика, по форме установленной Банком
Перечень документов, необходимых для предоставления Кредита по программе кредитования «Кредит – На выкуп арендуемых помещений»
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница