Анкета физ




Скачать 32.81 Kb.
PDF просмотр
НазваниеАнкета физ
Дата конвертации14.09.2012
Размер32.81 Kb.
ТипАнкета
 
Приложение №3 
 
к приказу от 07.07.2011 №399  
 
 
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ  
для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитного продукта 
(для юридических лиц) 
Клиент:  Действующий клиент банка 
Кредитная история:  Имеются действующие кредиты 
     
  
  
  
  
*  В  целях  ускорения  рассмотрения  заявки  все  документы  могут  быть  представлены  в  виде  копий  или  в 
электронном видеПосле принятия решениявсе документы должны быть предоставлены заверенными
 
 
 
 
ь
л
ь
к
е
л
и
е
ат
т
и
Наименование документа 
Форма предоставления 
щ
м
од
Примечания 
уч
ае
ог
р
З
о
ал
З
П
II ЭТАПДокументы для принятия решения 
Оригинал (с подписью 
Заявка на получение кредитного 
руководителя, главного 
Используйте форму в 

  
  
продукта  
бухгалтера и печатью 
Приложении 12 
организации) 
Анкета юр.лица
Используйте форму в 
Оригинал (с подписью 
Приложении 11 
руководителя, главного 
Анкета  



 
бухгалтера и печатью 
Анкета физ.лица:  
организации) 
Используйте форму в 
Приложении 18 
 
2.1 Документыхарактеризующие хозяйственную деятельность 
  
  
  
 
Оригинал (с подписью 
Сведения о предоставленных 
руководителя, главного 
гарантиях, поручительствах, 



на текущую дату 
бухгалтера и печатью 
заключенных договорах залога. 
организации) 
Кредитный портфель с 
информацией о действующих и 
погашенных кредитах за 
прошедшие 2 года. 
Оригинал (с подписью 
С указанием: 
руководителя, главного 
Используйте форму в 



      - кредитных догоовров, 
бухгалтера и печатью 
Приложении 15 
      - овердрафтов, 
организации) 
      - гарантий,  
      - аккредитивов, 
      - договоров лизинга. 
Копии действующих на момент 
заявки договоров:  
      - кредитные договоры,  
      - договоры о получении 
Копия, заверенная руководителем 
банковских гарантий, 
и/или главным бухгалтером и 



  
      - договоры о получении 
печатью организации 
аккредитивов, 
      - договоры поручительства, 
      - договоры залога. 
Нижеперечисленные финансовые документы раздела предоставляются в случае если ранее не предоставлялись в 
Банк
Анализ счета 51 (расчетный счет) 
За предыдущий и 
помесячно 
В электронном виде 



текущий финансовый 
(в случае рассмотрения группы 
год  

 
 
 
ь
л
ь
к
е
л
и
е
ат
т
и
Наименование документа 
Форма предоставления 
щ
м
од
Примечания 
уч
ае
ог
р
З
о
ал
З
П
компаний - карточка счета 51 по 
операциям) 
Анализ счета 52 (валютный счет) 
помесячно 
За предыдущий и 
(в случае рассмотрения группы 
В электронном виде 



текущий финансовый 
компаний - карточка счета 52 по 
год  
операциям) 
Договоры с крупнейшими 
Копия, заверенная руководителем 
покупателями на реализацию 
и/или главным бухгалтером и 

  
  
  
продукции/услуг 
печатью организации 
Копия, заверенная руководителем 
Договоры с крупнейшими 
и/или главным бухгалтером и 

  
  
  
поставщиками продукции/услуг 
печатью организации 
для клиентовприменяющих упрощенную систему налогообложения 
за последний 
Копия с отметкой ФНС, 
отчетный период 
заверенная руководителем 
Налоговая декларация по УСН / ЕНВД 



(кроме уже 
и/или главным бухгалтером 
предоставленной в 
и печатью организации 
банк
Копия заверенная 
руководителем и/или 
Книга учета доходов и расходов 



за текущий год 
главным бухгалтером и 
печатью организации 
Оригинал (с подписью 
Управленческий отчет о прибылях и 
за последний 
уполномоченного лица и 



убытках 
отчетный период 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
на последнюю 
Управленческий баланс 
уполномоченного лица и 



отчетную дату 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
Расшифровка дебиторской 
к представленному 
уполномоченного лица и 



задолженности  
былынсу 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
Расшифровка кредиторской 
к представленному 
уполномоченного лица и 



задолженности  
былынсу 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
к представленному 
Расшифровка финансовых вложений 
уполномоченного лица и 



былынсу 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
Расшифровка кредитов и займов 
к представленному 
уполномоченного лица и 



полученных 
былынсу 
печатью организации) 
Оригинал (с подписью 
к представленному 
Расшифровка себестоимости по видам 
уполномоченного лица и 



отчету о прибылях и 
затрат 
печатью организации) 
убытках 
Оригинал (с подписью 
к представленному 
Расшифровка прочих доходов и 
уполномоченного лица и 



отчету о прибылях и 
расходов 
печатью организации) 
убытках 
для клиентовприменяющих полную систему налогообложения 
Бухгалтерская отчетность:  
Копия с отметкой ФНС, 
- баланс (форма №1) 
заверенная руководителем 
на последнюю 



- отчет о прибылях и убытках (форма 
и/или главным бухгалтером 
отчетную дату 
№2) 
и печатью организации 
Справочные данные в дополнение к 
Оригинал (с подписью 
бухгалтерской отчетности на 
руководителя, главного 
Используйте форму в 



последнюю отчетную дату по форме 
бухгалтера и печатью 
Приложении 14 
банка 
организации) 
 

 
 
 
ь
л
ь
к
е
л
и
е
ат
т
и
Наименование документа 
Форма предоставления 
щ
м
од
Примечания 
уч
ае
ог
р
З
о
ал
З
П
Оборотный баланс (свернутая 
за последний 
оборотно-сальдовая ведомость по всем 
В электронном виде 



отчетный период 
счетам бухгалтерского учета) 
Оборотно-сальдовая ведомость по 
Оригинал (с подписью 
счету 60 (кредиторская задолженность) 
руководителя, главного 
за последний 
в разрезе: 



бухгалтера и печатью 
отчетный период 
- субсчетов, 
организации) 
- контрагентов. 
Оборотно-сальдовая ведомость по 
Оригинал (с подписью 
счету 62 (дебиторская задолженность) 
руководителя, главного 
за последний 
в разрезе: 



бухгалтера и печатью 
отчетный период 
- субсчетов, 
организации) 
- контрагентов. 
Оборотно-сальдовая ведомость по 
Оригинал (с подписью 
счету 66, 67 (кредиты и займы) в 
руководителя, главного 
за последний 



разрезе: 
бухгалтера и печатью 
отчетный период 
- контрагентов. 
организации) 
Оборотно-сальдовая ведомость по 
Оригинал (с подписью 
счету 58  
руководителя, главного 
за последний 



(финансовые вложения) в разрезе 
бухгалтера и печатью 
отчетный период 
контрагентов. 
организации) 
помесячно!!! 
Анализ счета 90 помесячно 
В электронном виде 

  
  
за последний 
отчетный период 
2.2. ТЭО и документы по использованию средств 
Отчет о движении денежных средств 
(Cash Flow) (факт за 12 месяцев + 
Оригинал (с подписью 
прогноз на срок кредита). 
уполномоченного лица и 

  
  
 
печатью организации) 
 Или 
 
Технико-экономическое обоснование 
Оригинал (с подписью 
Для ТЭО используйте 
возвратности кредита составленное не 
уполномоченного лица и 

  
  
форму в Приложении 
менее чем на срок кредита. 
печатью организации) 
16 
Бизнес-план инвестиционного проекта, 
подготовленный клиентом либо 
специализированной организацией, 
Для кредитов на 
содержащий: 
финансирование 
- полную информацию о 
Оригинал 

  
  
инвестиционных 
финансируемом проекте, 
затрат 
- анализ рынка сбыта продукции, 
- расчет эффективности проекта, 
- расчет окупаемости проекта. 
Копия, заверенная 
Документы по сделке, планируемой к 
руководителем и/или 
Для кредитов на 
финансированию за счет средств 
главным бухгалтером и 
финансирование 
кредита (Договоры, контракты, 

  
  
печатью организации 
инвестиционных 
подтверждающие целевое 
или 
затрат 
использование кредита и т.д.). 
оригинал + копия 
В случае если 
Копия, заверенная 
погашение кредита 
руководителем и/или 
Договоры, контракты, 
будет 
главным бухгалтером и 
подтверждающие источник погашения 

  
  
осуществляться из 
печатью организации 
кредита (процентов). 
выручки от 
или 
реализации 
оригинал + копия 
конкретных проектов 
2.3. Юридические документы 
  



  

 
 
 
ь
л
ь
к
е
л
и
е
ат
т
и
Наименование документа 
Форма предоставления 
щ
м
од
Примечания 
уч
ае
ог
р
З
о
ал
З
П
Письмо о подтверждении отсутствия 
В случае если выписка 
изменений в учредительных 
Оригинал 



из ЕГРЮЛ старше 30 
документах и составе исполнительных 
дней 
органов юридического лица 
Письмо о подтверждении адреса 
местонахождения исполнительного 
Оригинал 



Срок действия - 90 
органа юридического лица 
дней. 
2.4. Документы по предлагаемому обеспечению  (согласно приложению 6) 
III 
ЭТАПДокументы для оформления сделки (предоставляются после принятия решения
Расширенная выписка из единого 
Нотариально заверенная 
С даты получения 
государственного реестра 
копия  
выписки может 
юридических лиц (ЕГРЮЛ) с 



или  
пройти не более 30 
информацией об открытых расчетных 
Оригинал + копия 
дней
счетах в банках 
Справки из основных обслуживающих 
Банков (кроме КБ «Альта-Банк» 
За предыдущий и 
(ЗАО)) об оборотах по банковским 
текущий финансовый 
(расчетным, валютным) счетам (в 
Оригинал 



год (включая 
разбивке по месяцам), а также о 
последний 
наличии/отсутствии картотеки 
завершенный месяц
неоплаченных документов. 
Справки из обслуживающих Банков 
(кроме КБ «Альта-Банк» (ЗАО)) о 
На текущий момент 
наличии/отсутствии ссудной 
Оригинал 



(срок действия 
задолженности (с указанием 
справки 30 дней
наличия/отсутствия просроченной 
ссудной задолженности). 
Справка из ИФНС о 
наличии/отсутствии просроченной 
На текущий момент 
задолженности перед бюджетом и 
Оригинал 



(срок действия 
внебюджетными фондам по налогам и 
справки 90 дней
сборам. 
Протокол собрания/решение (или 
выписка из протокола/решения) 
в случае если сделка 
уполномоченных органов 
Оригинал 



является крупной 
юридического лица об одобрении 
крупной сделки 
Протокол собрания/решение (или 
выписка из протокола/решения) 
в случае если сделка 
уполномоченных органов 
Оригинал 



является сделкой с 
юридического лица об одобрении 
заинтересованностью 
сделки с заинтересованностью 
Промежуточный бухгалтерский 
Для ООО:  
баланс, подтверждающий размер 
Оригинал заверенный 
может не 
активов юридического лица на 
руководителем и главным 
предоставляться в 



последнее число месяцу, 
бухгалтером и печатью 
случае наличия 
предшествующего месяца даты 
организации 
протокола одобрения 
кредитного договора. 
крупной сделки 
Согласие собственника на совершение 
Для государственных 
сделки по получению 
Оригинал или нотариально 



или муниципальных 
кредита/предоставлению 
заверенная копия 
предприятий 
поручительства или залога 
*  В  процессе  рассмотрения  заявки  Банком  могут  быть  затребованы  дополнительные  документы  в  целях 
проведения объективного анализа бизнеса клиента
 

 



Похожие:

Анкета физ iconОсновы электронного маркетинга
Авторы: д э н., профессор, член ассоциации ама, данько т. П., к т н., доцент завьялова н. Б., к физ мат н., доцент дьяконова л. П.,...
Анкета физ iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
Анкета физ iconПотребительного Общества «Народный Союз»
От кандидатов персонально (физ лица): требуется предоставить : ксерокопию паспорта
Анкета физ iconАнкета для участия в Проекте «Деловые связи»
Анкета для участия в Проекте «Деловые связи», направленной на установление партнерских связей с иностранными предприятиями в целях...
Анкета физ iconАнкета для участия в Проекте «Деловые связи»
Анкета для участия в Проекте «Деловые связи», направленной на установление партнерских связей с иностранными предприятиями в целях...
Анкета физ iconБизнес-план развлекательно игровой комплекс «cibersport»
Учредитель: физ лицо Груздев Андрей Валерьевич. Возраст 28 лет. Образование высшее – Воронежский Государственный Технический Университет....
Анкета физ iconАнкета Лизингополучателя

Анкета физ iconАнкета инвестиционного проекта

Анкета физ iconАнкета заемщика блок “А”

Анкета физ iconАнкета инвестиционного проекта

Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница