Анкета Заемщика




Скачать 84.97 Kb.
НазваниеАнкета Заемщика
Дата конвертации15.09.2012
Размер84.97 Kb.
ТипАнкета
Перечень документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки (до 12 млн. руб.)

субъекта малого предпринимательства.


  1. Кредитная заявка (Приложение 1),

  2. Анкета Заемщика (Приложение 2),

  3. Кредитная история (Приложение 3),

  4. Данные о предоставленных поручительствах и имущественном обеспечении (Приложение 4),

  5. Учредительные документы:

  • Нотариально удостоверенная копия Свидетельства о государственной регистрации Заемщика.

  • Нотариально удостоверенная копия Свидетельства Федеральной налоговой службы о постановке на учет в налоговом органе.

  • Нотариально удостоверенная копия лицензии на осуществление деятельности, регламентированной законодательством.

  • Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей (с указанием в ней присвоенного кода ОКВЭД).

  • Справка Заемщика о средней численности работников за предшествующий календарный год (определяется с учетом всех работников, в том числе работников, работающих по гражданско-правовым договорам или по совместительству).

Кроме того, для юридических лиц:

  • Нотариально удостоверенная копия учредительных документов, а именно: Устав (Положение), Учредительный договор (Заявка на регистрацию), зарегистрированные в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

  • Заверенные уполномоченным лицом и печатью Заемщика протоколы собраний учредителей (участников), содержащие изменения и дополнения в уставные и учредительные документы, а также подтверждающие полномочия руководителя предприятия.

  • Приказы о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей.

  • Решения органов управления о получении кредита, предоставлении имущества в залог, если по Уставу размер сделки требует принятия такого решения.

  • Паспорта участников общества, руководителя и главного бухгалтера предприятия.

Кроме того, для Индивидуальных предпринимателей:

  • Общегражданский паспорт.




  1. Финансовые документы:

  • Справки из подразделения ФНС России:

    • о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом. При наличии просроченной задолженности перед бюджетом какого-либо уровня – справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга,

    • о счетах, открытых в коммерческих банках.

  • Справки банков об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах, о суммарных ежемесячных оборотах за последние 6 месяцев и наличии требований к ним, задолженности по кредитам перед банками и качестве ее обслуживания (кроме Северо-Восточного банка СБ РФ) (образец запроса представлен в Приложении 5).

  • Справка о доле денежной составляющей в выручке-нетто (за последние 5 отчетных дат) (Приложение 6).


Кроме того, для индивидуальных предпринимателей и предприятий, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность:

  • Налоговая декларация не менее, чем за последние 4 отчетных/налоговых периода.

  • Книга учета доходов и расходов за период не менее 12 последних месяцев.

  • При наличии, оригинал кассовой книги (“журнал кассира-операциониста”) за период не менее 12 последних месяцев.

  • Исходные данные для оценки финансового состояния (Приложение 7).


Кроме того, для предприятий ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность:

  • . Бухгалтерская отчётность:

    • полный комплект бухгалтерской отчётности за три года (12 последних отчётных дат, принимаются ксерокопии со штампом налоговой инспекции, заверенные подписью руководителя и оттиском печати Заемщика).

    • аудиторское заключение по проверке достоверности годового отчёта (при наличии).

  • Расшифровки к балансу на последнюю отчетную дату:

    • краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием организаций, предприятий и объемов вложения (в соответствии с Приложением 8);

    • кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения и выделением просроченной задолженности (в соответствии с Приложением 8);

    • долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов;

    • полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;

    • расшифровку штатной численности и заработной платы по основным видам персонала: АУП, основной и вспомогательный персонал (среднего значения по каждому виду);

    • расшифровку статей Отчета о прибылях и убытках.




  1. Документы по проекту:

  • Бизнес-план (методические рекомендации по составлению в Приложении 9).

  • Технико-экономическое обоснование проекта (Приложение 10).

  • Основные договора по проекту, в первую очередь, копии контрактов (договоров) для оплаты которых запрашивается кредит.

  • Предложения по структуре финансирования проекта и распределения ролей участников, а также документы, подтверждающие прогресс, достигнутый в этом направлении, начиная с протоколов о намерениях и заканчивая копиями подписанных договоров направленных на финансирование проекта (при отсутствии необходимой информации в бизнес-плане проекта).

  • В случае, если проектом предусмотрено строительство или реконструкция, необходимо предоставить: необходимую разрешительную, согласовательную и проектную документацию, включая документы, подтверждающие соответствие проекта установленным законодательством санитарно-гигиеническим, экологическим и иным нормам и правилам (Приложение 14).

  • В случае, если проектом предусмотрен ремонт, необходимо предоставить сметный расчет.

  • Дополнительная информация о Заемщике/генподрядчике/поставщике стройматериалов, оборудования, ТМЦ (рекламные брошюры, финансовые отчеты, публикации в прессе).

  • В случае если целью кредита является приобретение недвижимости необходимо предоставить следующие документы:

    • Копию свидетельства о государственной регистрации прав на недвижимое имущество;

    • Копию Технического паспорта объекта недвижимости (с отметкой об обследовании в БТИ сроком не позднее 5 лет на дату заключения договора ипотеки);

    • Выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии обременений на передаваемый в залог объект недвижимости;

    • Если недвижимость – отдельно стоящее здание, необходимо предоставить документы, подтверждающие право пользования земельным участком (договор купли продажи и свидетельство о регистрации права на земельный участок или договор аренды земли).

Если недвижимость принадлежит на праве собственности юридическому лицу:

    • Выписку из единого государственного реестра юридических лиц (сроком не более 1 месяца);

    • Выписку из реестра акционеров (для Акционерных обществ);

    • Копию учредительных документов (Учредительный договор и Устав) с изменениями и дополнениями;

    • Решение участников о крупной сделке;

    • Приказы о назначении на соответствующую должность руководителей, которые будут подписывать договор купли-продажи со стороны Продавца;

    • Нотариально заверенную карточку образцов подписей руководителей, которые будут подписывать договор купли-продажи со стороны Продавца (в случае если предприятие не имеет счета в Северо-Восточном банке).

Если недвижимость принадлежит на праве собственности физическому лицу:

    • копия всех страниц паспорта и подлинник для сверки.

В случае если целью кредита является приобретение недвижимости с торгов, необходимо предоставить следующие документы:

    • Копия объявления о сроках и условиях проведения торгов, размещенного в средствах массовой информации;

    • Заявку на участие;

    • После оплаты задатка, копию соответствующего платежного документа.

  • Другие документы по проекту.




  1. Прочие документы

  • Копии действующих кредитных договоров (при наличии).

  • Копии соглашений о совместной деятельности (при наличии).

  • Копии действующих договоров с поставщиками, транспортными компаниями, покупателями, договора аренды (в случае если арендуются помещения), договора с коммунальными службами и с предприятиями, осуществляющими охрану объектов.




  1. Документы по предоставляемому обеспечению

При залоге оборудования:

  • Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (договора поставки, счет-фактуры, платежные поручения, инвентарные карточки, акт приема передачи).

  • Документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте оборудования).

  • Заключение независимого оценщика о рыночной стоимости оборудования.

При залоге недвижимости:

  • Нотариально заверенную копию и подлинник Свидетельства о государственной регистрации прав на недвижимое имущество.

  • Нотариально заверенную копию и подлинник Технического паспорта объекта недвижимости (с отметкой об обследовании в БТИ сроком не позднее 5 лет на дату заключения договора ипотеки).

  • Договор купли-продажи или другой документ, являющийся основанием возникновения права собственности.

  • Нотариально заверенную копию и подлинник Договора аренды земель для несельскохозяйственных нужд;

  • Нотариальное согласие супруга на предоставление недвижимости (в случае, если недвижимость принадлежит физическому лицу).

  • Заключение независимого оценщика о рыночной стоимости недвижимости.

  • Выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии обременений на передаваемый в залог объект недвижимости

При залоге автотранспорта:

  • Паспорт ТС.

  • Свидетельство о государственной регистрации ТС.

  • Заключение независимого оценщика о рыночной стоимости автотранспорта.

  • Свидетельство о прохождении техосмотра.

При залоге товаров в обороте:

  • Сумма товарных остатков на 1 число каждого месяца за последние 6 месяцев.

  • Ведомость товарных остатков.

  • Перечень товара предлагаемого в залог.

  • Накладные, счета-фактуры, счета, платежные поручения, подтверждающие оплату предложенного в залог товара.

При принятии поручительства:

  • Общегражданский паспорт (если поручитель физическое лицо).

  • Документы в соответствии с п.п.2 - 6, п.8 (если поручитель юридическое лицо или индивидуальный предприниматель).




 в случае отсутствия ОКВЭД в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, необходимо так же предоставить Информационное письмо об учете в ЕГРПО Магаданского областного комитета по статистики


Похожие:

Анкета Заемщика iconТиповой перечень документов для Заемщика / Поручителя / Залогодателя / Гаранта
Анкета Заемщика. Аналогичная Анкета заполняется Поручителем / Гарантом / Залогодателем
Анкета Заемщика iconАнкета заемщика блок “А”

Анкета Заемщика iconАнкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального

Анкета Заемщика iconАнкета Заемщика (бланк)
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по Московской области (инн)*, Выписка из егрюл (оригинал)
Анкета Заемщика iconАнкета Заемщика (бланк)
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по Московской области (инн)*, Выписка из егрюл (оригинал)
Анкета Заемщика iconАнкета (по форме Банка)
...
Анкета Заемщика icon• Анкета заемщика/поручителя юридического лица (По форме Банка)
Анкеты физических лиц основных акционеров, руководителя и главного бухгалтера компании По
Анкета Заемщика iconАнкета Заемщика (по форме Банка приложение 4а)
Оао акб башкомснаббанк, на участия в отборе для предоставления кредита по минимальной процентной ставке
Анкета Заемщика iconАнкета заемщика
Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается кредитный продукт...
Анкета Заемщика iconАнкета заемщика, по форме установленной Банком
Перечень документов, необходимых для предоставления Кредита по программе кредитования «Кредит – На выкуп арендуемых помещений»
Разместите кнопку на своём сайте:
Бизнес-планы


База данных защищена авторским правом ©bus.znate.ru 2012
обратиться к администрации
Бизнес-планы
Главная страница